品质知识一点通—关于代签名.pptVIP

关于代签名-案例介绍 案件情况： 投保人龙女士2010年2月23日投保福禄双至附加重疾，集团中心在回访后下发工单：“保险合同回执代签，需办理补签名手续。”经向代理人杨***了解，此单投保人为其表弟，因客户暂不不在深圳，回执是客户让代理人杨***代签，代理人表示只知道在投保单上不能代签，其他不清楚。工作人员要求其尽快办理补签名手续并详细介绍了办理补签名的手续。在了解的过程中发现代理人杨***缺乏基本的品质知识。 关于代签名-案例介绍 品质处理： 因代理人事后积极配合补回签名，根据《个人寿险代理人品质管理实施细则》第十二条第三款的规定“本人经手的必须由客户（包括投保人、被保险人、监护人、受益人等）亲笔签名的保险业务中出现客户代签名行为，但业务人员事后能积极、主动的及时办理补签名的，扣1分。” 支公司对代理人杨**进行个人面谈，强调了品质的重要性，并要求其再参加品质培训班，深入学习品质知识。 关于代签名-细则诠释 明确代签名的概念，不仅是在投保单上，只要在本应由客户本人签名的一切文件中由他人代签的行为均属代签名。如回执、保全变更申请书等。 代签名不仅指保险业务人员代签，而是除客户本人之外的任何人代签都属代签名。 关于代签名-温馨提醒 签单时必须面见投、被保险人并给客户提醒签名的重要性，须将代签名的风险点提示给客户。并须见证投、被保险人在投保单上亲笔签名。如果被保险人为未成年人，需由其监护人签署自已的名字，而不是签被保险人的名字。 目前保单合同送达通知书（回执）出现代签名，注意客户口头同意他人代签，也属代签名。如果客户当时无法签收回执，可书面授权其家人代签。将授权委托书及家人代签的回执同时交回公司。 如果发现代签名，需在第一时间内积极联系客户办理补签名手续。 如果您有任何关于品质方面的问题，可联系分公司运营服务部： 韩 春 办公电话： 手 机： 我们将竭诚为您服务！ 品质知识一点通(Ⅰ) 运营三分钟 [2010]010号 领导寄语： -----郑荣禄 亲爱的伙伴： 为防范品质风险，我们在“运营三分钟”中特别开辟了“品质知识一点通”栏目，本栏目通过案例介绍、细则诠释、温馨提醒等环节，和大家一起分享《个险业务人员品质管理细则》的重要内容，帮助大家理解重要的品质知识点。 希望大家认真学习，将品质知识转化为成就我们卓越寿险事业的有力武器。 《个人寿险业务人员品质管理实施细则（2006）年版》第十二条规定： 第十二条 代签名方面 （一） 本人经手的必须由客户（包括投保人、被保险人、监护人、受益人等）亲笔签名的保险相关资料上，由业务人员或业务人员指使的非客户的其他人代替客户签名的，扣12分,或扣6分并罚款5000元，同时追回佣金。 （二） 本人经手的必须由客户（包括投保人、被保险人、监护人、受益人等）亲笔签名的保险业务中出现客户代签名行为，业务人员明知上述情况不阻止、不告知公司的，扣6分。 (三） 本人经手的必须由客户（包括投保人、被保险人、监护人、 受益人等）亲笔签名的保险业务中出现客户代签名行为，但业务人员事后能积极、主动的及时办理补签名的，扣1分。 关于代签名-细则规定