国泰货币市场基金招募说明书.PDF

国泰货币市场基金招募说明书 国泰货币市场基金招募说明书 核准文号：[证监基金字（2005 ） 号 ] 核准日期：[2005 年 月 日 ] 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行 重要提示 本基金的募集申请已获中国证监会证监基金字【2005 】 号文批准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金募集的核准，均不表明其 对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存 款类金融机构，基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人承诺恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、 有效管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投 资者投资于本基金，必须自担风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明 书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 国泰货币市场基金招募说明书 国泰货币市场基金招募说明书目录 第一节 绪言2 第二节 释义2 第三节 基金管理人6 第四节 基金托管人19 第五节 相关服务机构25 第六节 基金的募集26 第七节 基金合同的生效28 第八节 基金份额的申购与赎回29 第九节 基金的投资36 第十节 基金的财产40 第十一节 基金资产的估值42 第十二节 基金的收益与分配46 第十三节 基金的费用和税收48 第十四节 基金的会计与审计50 第十五节 基金的信息披露51 第十六节 风险揭示55 第十七节 基金的终止和清算56 第十八节 基金合同的内容摘要57 第十九节 基金托管协议的内容摘要74 第二十节 对基金份额持有人的服务79 第二十一节 招募说明书的存放及查阅方式79 第二十二节 备查文件80 -5-1- 国泰货币市场基金招募说明书 第一节 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《证 券投资基金法》”）、《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投资等相 关问题的通知》（以下简称《通知》）、《货币市场基金信息披露特别规定》（以下简称《信息 披露特别规定》）及其他有关规定以及《国泰货币市场基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了国泰货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率 等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招 募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他 人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者 说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基 金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基 金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基 金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二节 释义 本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 货币市场证