滇中保理服务模式介绍-20160707禾嘉股份.pptxVIP

滇中保理金融服务模式介绍 禾嘉股份 600093.SH 诚信 • 高效 • 专业 公司基本情况介绍 公司股权结构介绍 25亿元 36.17% 20亿元 29.4% 33亿元 89.39% 17亿元 91.76% 5亿元 100% 0.4亿元 100% 滇中保理业务模式 保理付款 到期承兑 攀枝花钢钒（应收账款债务人） 供应商（应收账款债权人） 保理公司 收货确认 供货 1 2 6 8 商票付款 开立增值税发票 3 6 签署保理合同 应收账款转让确认 商票背书转让 5 6 7 攀钢集团 担保 5 确认为应付账款 4 滇中保理业务流程 一、贸易形成 二、保理服务介入 三、到期结算 攀枝花钢钒有限公司与供应商签署采购合同，供应商完成供货并由攀枝花钢钒有限公司确认验收合格，供应商开具相应的增值税发票，攀枝花钢钒有限公司确认为应付账款。 基于供应商对攀枝花钢钒有限公司应收账款的转让与保理公司签署保理合同，并由攀枝花钢钒有限公司向保理公司进行转让确认，攀枝花钢钒有限公司以商业承兑汇票（注：开票人需为攀枝花钢钒有限公司）付款至供应商，供应商再背书至保理公司，攀钢集团为该笔保理业务提供保证担保，收到贴现息后保理公司支付保理款。 商票到期后，保理公司通过银行托收，收回商票票面金额，抵扣到期保理本金。 投放计划及准备资料 于2016年7月15日前投放5000万元，2016年8月初投放15000万元，价格为年化8.8%、9.8%。 供应商资料清单 序号 内容 1 营业执照正副本 2 组织机构代码证正副本（如有） 3 税务登记证正副本（国+地）（如有） 4 机构信用代码证 5 开户许可证 6 公司章程 7 公司简介 8 验资报告（如有） 9 法人身份证明文件及身份证复印件 10 近三年审计报表 11 近期内部报表 12 与攀钢钒公司的购销合同 13 与攀钢钒公司形成应收账款的证明文件（包括入库单、发票、验收合格单等文件） 14 打款账户信息 面签人员 1 公司法定代表 2 股东会决议面签 签署的法律文件 1 保理合同 2 应收账款转让通知 3 股东会决议 4 物资采购货款确认书 攀钢钒公司及攀钢集团公司提供资料清单 序号 内容 备注 1 营业执照正副本 见证原件提供复印件加盖鲜章 2 组织机构代码证正副本（如有） 3 税务登记证正副本（国+地）（如有） 4 机构信用代码证 5 开户许可证 6 公司章程 7 验资报告（如有） 8 法人身份证明文件及身份证复印件 9 近三年审计报表 10 近期内部报表 11 基础合同（应收账款产生的基础合同） 12 基础合同对应流水/发票/结算单/入库单 签署的法律文件 　 1 应收账款转让通知签收及履行确认书（攀钢钒公司） 由保理公司出具 2 保证合同（攀钢集团签署） 保理金融业务优势 一、针对供应商 融资速度快：可在商票背书至保理公司当日就获得资金。 手续简单便捷： 无需供应商提供其他金融机构所需的抵/质押、保证担保，仅需由供应商与我司签署相关保理合同即可。 降低财务成本，提高资金周转率：供应商可降低财务及边际成本，实现收款零账期；提高资金周转率，增加销售规模，获得盈利最大化。 中小企业 二、针对攀钢集团 松绑攀钢集团财务负担 释放银行敞口额度，获取定制授信 结束 精诚合作，缔造非凡！