项目二 综合柜台业务.ppt

按照上市地点和交易币种，股票可以分为哪几种？ 境内个人（机构）/境外个人（机构）可以开立哪种账户？流程怎样？需要带齐什么资料？ 证券账户与证券账户卡 ??不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户 (股东代码) 。 证券账户是指证券登记机构为了对证券投资行为进行准确、有效的记载、清算、交割而给证券投资者设立的专门账户；每个证券账户配发一个股东代码，每个代码(也就是每一个证券账户卡的号码)只对应一位投资者。由于每一笔交易，都要将证券账户号码(或称股东代码)连同买卖委托一齐报入证券交易所，证券交易所凭这个号码来识别到底谁持有了、持有多少及何种股票。 证券账户卡是证券登记机构发出的，证明投资者开立了某个证券账户以及记录某个股东在证券交易所的所有交易记录及股权的有效凭证。投资者可凭证券账户卡和本人有效身份证到指定的证券交易营业部门办理证券的交易、分红、派息、登记过户等事宜(股票过户登记随着股票交易成功而自动被证券交易所记录，投资者并不需要在完成交易后专门向什么机构声称自己已拥有股权)。 证券账户卡分为深圳A股、深圳B股、上海A股、上海B股和基金账户卡等几种。 由于我国目前两个证券交易所的证券账户卡是不能通用的，因而想同时投资在深圳及上海证券交易所挂牌买卖的股票的投资者，一般都要注册两个股东卡，一个是由上海证券交易所(简称上交所)签发的，只用于购买在上海证券交易所挂牌上市交易的股票、基金及债券；另一个是由深圳证券登记有限公司发出的，只用于购买在深圳证券交易所挂牌上市交易的股票、基金及债券。 证券帐户的分类 上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最后一位数字为校验位)，具体分类如下： 深圳证券交易所的证券帐户同样分为五类，但全部以阿拉伯数字表示，没有以英文字母打头作识别。? 1、开立证券帐户的必备资料 ?个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件；境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪B股帐户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的《授权委托书》（账户本人应承诺承担由此代理而产生的一切法律责任） 。 ?机构投资者：办理人须提供下列资料： ①（境外）法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件； ②法定代表人授权委托书与法人代表证明书；③法定代表人身份证明文件复印件；④经办人的身份证及其复印件。由办理代理委托，还须提供代理人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。 PS： A股账户仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者开立。 B股账户按持有人分为：境内投资者证券账户、境外投资者证券账户。 3、收取证券账户开户费用 开户费用 深圳A股 50RMB 上海A股 40RMB 深圳B股 120港元 上海B股 19美元 4、进行柜台电脑系统操作（P45） 证券公司柜员审核客户提交的所有资料的真实性与完整性，无误后按市场类别分别在新意开户系统的“深圳开户”或“上海开户”中将客户资料进行录入。开户程序包括录入、复核、提交、反馈和打印。 资金账户的定义 股票资金帐户是股民进行股票交易的一种帐户形式，是证券营业部为投资者开设的用于证券结算的保证金账户，与投资者在该营业部的上海、深圳股东账户卡建立对应关系。股民需要通过股票资金帐户进行股票的交易，是目前股票购买与出售的一个必须的帐户。 资金账户只可以在开户的营业部使用，其他营业部和代销机构并不通用。 活动二 如何开立资金账户？P48 1、开立深、沪A股资金账户需提供哪些资料？ 个人资金账户 机构资金账户 2、开立深、沪B股资金账户需提供哪些资料？ 境外投资者——个人、机构 境内投资者——个人、机构 3、客户需填写和签署哪些资料？ “第三方存管”的由来 “第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。 “第三方存管”是商业银行提供的一项业务，常见于证券、期货、房产等交易活动中。证券交易中的第三方存管是指委托存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管。 该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。第三方存管模式下，证券经纪公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理