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商业银行操作风险管理之时间特征的研究 　　中图分类号：F830 文献标识：A 文章编号：1009-4202（2011）12-048-03 　　摘 要 信用风险和市场风险，操作风险的定义、分类、计量和管理均存在大量的难点，且由于对操作风险的研究起步较晚，更重要的是因为操作风险本身相当复杂，而其中操作风险的时间特征又是一个值得关注但常常被忽视的重要问题。因此，通过对商业银行操作风险时间特征的研究，以其时间特征为突破口，探索操作风险发生的根源，借鉴国际经验，建立完整的操作风险管理体系，形成有效的风险预警和决策支持机制，用相应的策略、方法、程序来控制或降低风险，并根据整个风险状况和风险承担能力来及时调整操作风险政策。 　　关键词 操作风险管理 时间特征 持续时间 风险损失 市场风险 内部损失 　　 　　I. Current Situation of Operation Risk in Commercial Bank in China 　　The essence of the risk management is to constrain the risk within a bearable limit，on which the maximized volume is based. It’s just like weaving the fishing net. If the h