公共基础试题一.doc

银行业专业人员职业资格《银行业法律法规与综合能力（初级） 》模考押题一 一、单项选择题（共90题，每题0.5分，共45分。以下选项中只有一个符合要求，不选，错选均不得分） 1. 下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（ ） A．风险管理部门 B．前台业务部门 C．董事会和高级管理层 D．内部审计 答案：C 解析：风险管理的“三道防线”指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队，即业务团队（第一道防线，负责识别、缓释、评估各自业务领域风险）、风险管理团队（第二道防线，主要负责建立银行风险制度管理体系）、内部审计团队（第三道防线，负责对全行风险管理体系进行监督和评估） 2.持有、使用假币罪是指（ ）。 A．出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的行为 B．违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为 C．违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真币的行为 D．银行或者其他金融机构人员购买伪造货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为 答案：B 解析：B为持有、使用假币罪；A、C错误，D为金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 3.我国有权对银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格实行管理的机构是（ ）。 A．中国人民银行 B．全国人民代表大会常务委员会 C．中国银行业监督管理委员会 D．全国人民代表大会 答案：C 解析：中国银行业监督管理委员会主要负责履行对各金融机构具体事务的监管职责，其中准入职责包括机构准入、业务范围准入、人员准入和股东变更审查。董事和高级管理人员任职资格的批准属于人员准入的范畴。 4.下列银行业人员行为中，合法合规的是（ ）。 A．以暗示的方式向客户提供规避法律．法规规定的建议 B．在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账 C．明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助 D．出于私情向亲朋好友提供规避管理规定的意见和建议 答案：B 5. 公司增加或减少注册资本，须由公司（ ）做出协议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。 A．监事会 B．股东大会或股东 C．董事会 D．公司经理 答案：B 解析：《公司法》强调公司资本不得任意变更，公司增加或减少注册资本，须有公司股东会作出决议，并代表三分之二以上表决权的股东通过，并需进行相应的变更登记。 6.贷款人应通过贷款人受托付或借款人自主支付的方式对（ ）进行管理与控制 A．贷款资金的支付 B．借款人交易对手账户 C．还款准备金账户 D．派生存款 答案：A 7.我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是（ ）。 A．中国银行监督管理委员会 B．中国银行业协会 C．中国人民银行 D．中国人民银行货币政策委员会 答案：A 解析：中国银行业监督管理委员会主要负责履行对各金融机构具体事务的监管职责，其中准入职责包括机构准入、业务范围准入、人员准入和股东变更审查。中国人民银行主要进行各金融市场监管；中国银行业协会属于自律组织，不执行具体的监管工作。中国人民银行货币政策委员会属于人行一个机构部门，主要进行货币政策的制定和实施等方面的研究。 8.根据《票据法》的规定，汇票的（ ）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。 A．承兑人 B．背书人 C．保证人 D．出票人 答案：D 9.下列关于违法发放贷款罪犯罪构成的表述，错误的是（ ）。 A．犯罪主体是银行或者其他金融机构及其工作人员 B．犯罪客观方面表现为违反国家规定发放贷款的行为 C．犯罪主观方面是故意或过失 D．犯罪客体是国家对贷款的管控制度 答案：C 解析：违法发放贷款罪指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，造成巨大损失者。其犯罪主观方面是故意，并且明知是关系人而向其发放贷款。 10.保险代理业务属于（ ）。 A．投资业务 B．中间业务 C．负债业务 D．资产业务 答案：B 解析：保险代理业务属于中间业务中的代理业务。商业银行可代理保险公司进行产品销售等行为。 11.商业银行从同业拆入资金的业务属于（ ） A．投资业务 B．负债业务 C．中间业务 D．资产业务 答案：B 解析：商业银行从同业拆入资金等同于从其他金融机构借款，因而属于银行负债业务。 12.根据我国《支付结算办法》，一下不符合票据日期填写要求的是（ ）。 A．叁月壹拾伍日 B．壹拾贰月壹拾伍日 C．零壹月壹拾伍日 D．壹拾月壹拾伍日 答案：D 解析：我国《支付结算办法》票据的出票日期必须