我国证 券经纪人发展问题研究论文论文.docVIP

摘  要  一边是希望，另一边是厄运，这就是命运的分水岭。随着 2001 年以来证券 市场的大幅调整和 2002 年 5 月 1 日佣金浮动制的正式实施，证券经纪业务面临 着前所未有的经营困境，变坐商为行商，转变传统的经营模式，进而探求新的经 营之道已逐渐形成共识。在这之中，采用国外已有比较成功例证的经纪人制度， 尽快建立起证券经纪人营销团队，在竞争中取得先机，也愈来愈受到重视。笔者 认为，人才是企业最重要的核心竞争力，发展证券经纪人制度、打造专业化的营 销队伍是经纪业务发展的必然趋势之一，是实现可持续发展在资本市场的体现。 证券经纪人发展作为一种实现客户资源最大化的有效举措，在未来的竞争市 场中必将占据主导地位，应成为我们在当前形势下谋发展的一个战略选择。然而， 与许多事情一样，这个似乎应该立竿见影的制度形式在我国的实践中效果却不那 么尽如人意。加之存在着相关法律空白、社会诚信度不够、人员素质跟不上等先 天不足的实际问题，更不能不引起人们的疑虑。怎样认识和对待这些问题，如何 在我国更好地推进证券经纪人发展是我们面临的一个重大课题。 本文以此为突破口，分六个章节对我国证券经纪人发展进行较为系统深入的 研究分析：在第一章中，指出证券经纪人包括法人形态和自然人形态，其中自然 人形态的证券经纪人是本文研究的重点。在第二章中，从委托－代理理论、激励 理论和营销理论去进一步分析证券经纪人如何发展，从不同角度为证券经纪人的 发展提供理论基础。在第三章中，具体分析国内证券经纪人发展的现状及主要问 题。在第四章中，从宏观和微观两方面介绍了国外证券经纪人发展的成功经验。 在第五章中，从经纪业务发展方向提出证券经纪人今后发展的方向是成为理财 师，从宏观和微观两个层面介绍我国进一步推动证券经纪人发展的具体举措。宏 观方面主要从政府、监管机构及行业自律组织方面出发，通过构建六大体系来规 范证券经纪人的进一步发展；微观层面主要从证券公司出发，通过对证券经纪人 的归属、激励及生长土壤这三个核心问题提出具体解决措施，来推动证券经纪人 的进一步发展。在第六章中，对全文加以归纳，明确本文研究的实际价值所在。 关键词：证券经纪人；组织模式；发展方向 ABSTRACT One side is hope and the other one is doom; we are on the shed of the destiny! Along with the significant adjustment of the securities market since 2001, and the formal implement of the Floating Commission System on May 1, 2002 , securities broker business faces the unprecedented operating dilemma. A consensus comes into being that we should change the traditional business pattern from passive to initiative , change the traditional business model and seek for a new management way. Among of these voices, more and more attention has been paid to way of adopting foreign broker system with successful experience and building up a broker marketing team as soon as possible to take a precedence. The author believes that human resource is the core competency of business enterprises. What is more, developing a consummating securities broker system with a professional marketing team has been an inevitable trend of the brokerage business. It also reflects the importance of human resources and the persistent development progress of capital market. As an effec