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论制度和理性相互关系 摘要：在经济学中对人性的假设存在“有限理性”与“无限理性”的假设，在制度经济学中，“有限理性”已经成为新制度经济学三大理论基石之一。而知识和制度都与“有限理性”假说存在密切的联系。作为制度设计的理性假设包含两层含义。一层含义包括人的理性能力究竟有多大；另一层含义是，人的行为是否一定可以根据行为规律做出推断，根据过去的行为对未来做出推断。通过分析我们可以得出这样的结论：有限理性是制度产生的前提，制度可以扩展人的有限理性。关键词：无限理性；有限理性；制度设计中图分类号：F019 　　文献标志码：Ａ 　　文章编号：１６７３－２９１Ｘ（２００9）14－０020－02一、无限理性与有限理性的内涵（一）无限理性假设无限理性是指人的理性是无限的、全能的，无所不知，无所不能。拥有无限理性的制度主体可以掌握全部信息，无论需要不需要。这一制度主体不仅明白自己当前的选择范围，而且对未来的选择余地也了如指掌，它知道可能选择的策略所导致的后果，至少也能给未来的可能状态确定一个联合概率分布。它权衡一切有冲突的局部价值，排列所有未来可能状态的优劣秩序。由于具有完全的信息和理性，人能够找到实现目标的所有备选方案，预见这些方案的实施后果，并以某种价值标准在这些方案中做出最优选择。近代以来，无限理性假说作为主流经济学的理论基石，由于其过于简单化人的行为选择，扩大化决策主体获取信息的能力，忽略人的感性因素以及社会规范制度对于人类实施决策的影响，受到众多经济学者的质疑和批判。（二）有限理性假设１．有限理性的提出西蒙首次提出“有限理性”的假设。他认为，传统的“完全理性”假设不符合人类行为的现实，他否定了“完全理性”的假设，提出“有限理性”。他于１９４７年在《管理行为》一书中首次正式提出有限理性的定义，即行为人“主观上追求完全理性，但客观上只能有限地做到这一点”。按照他的理解，如果行为人在选择时主要运用了计算和推理手段，那么他的选择就是理性；如果他的选择主要受感性机制（如情绪、天性和冲动等）的驱使，那么他的选择就???感性的。在此基础上，西蒙将主流经济学中流行的完全理性视为实质理性，而把行为人在经济活动中的实际选择称为有限理性或过程理性。以西蒙的观点，有限理性产生的原因在于三个方面：环境的不确定性和复杂性，信息的不完全性，以及人类认识能力的有限性。因此，人们不可能了解所有的备选方案及其后果。表现在决策中，就是决策者并非寻求最优解，而是寻求最满意解。西蒙是有限理性假说的集大成者，在他之后，又有很多学者提出新的观点，完善有限理性假说，兹不赘述。２．有限理性与知识不足作为人的固有特质，人在吸纳、评价信息和保留知识上具有有限能力。面临不确定性的环境，人不可能像理性人一样计算出所有选择结果的概率分布、列举出效用函数，做出最优选择。人认知能力的阈限是有限理性的基础之一。 在现实中，人类与他人的交往受制于知识上的两种不足：（1）关于未来，人们只有不确定的知识（未来的不确定性），但他们必须猜测未来以便行动。人们喜欢获得减少不确定性和鼓舞信心的帮助；（2）人们在了解资源、潜在交易伙伴以及他们的精确特征上具有“横向不确定性”。特别是当人们需要让别人为他们做事时，他们常常不清楚那些代理人究竟是忠诚、可靠、尽其所能，还是玩忽职守？这就决定了信息收集的不完全性。此外，以人类的智力水平和技术水平，对信息的计算工作，也要花费大量的时间和精力，成本之大，是超过一般人能够承受的。而且在这种情况下，绝大部分富于理性的人都会放弃这种完全信息的计算，这就决定了信息获得的不完全性。弗兰克说：理性选择模型的朴素描述中所隐含的收集信息、进行计算的工作大概要花费超过任何一个人一生的时间和精力。我们大多数人都靠习惯和拇指规则来作日常决策。照这个观点看，习惯代表对逐案最大化的偏离。决策的质量下降了，但质量下降的损失可能比信息和决策成本的节约抵消还要多。因此，可以说，有限理性很大程度上就是由知识有限决定的。二、制度（一）制度的语义分析由于制度经济学的研究中，很多重要的理论都是由英美学者提出，因而在此对制度的英语语义做出解释。西方英语在制度经济学领域，对“制度”使用“Ｉｎｓｔｉｔｕｔｉｏｎ”这个词。在《新牛津英语辞典》中，解释如下：第一重解释：ａ ｓｏｃｉｅｔｙ ｏｒ ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎ ｆｏｕｎｄｅｄ ｆｏｒ ａ ｒｅｌｉｇｉｏｕｓ， ｅｄｕｃａｔｉｏｎａｌ， ｓｏｃｉａｌ， ｏｒ ｓｉｍｉｌａｒ ｐｕｒｐｏｓｅ： ａ ｃｅｒｔｉｆｉｃａｔｅ ｆｒｏｍ ａ ｐｒｏｆｅｓｓｉｏｎａｌ ｉｎｓｔｉｔｕｔｉｏｎ （１）ａｎ ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎ ｐｒｏｖｉｄｉｎｇ ｒｅｓｉｄｅｎｔｉａｌ ｃａｒｅ ｆｏｒ ｐｅｏｐｌｅ ｗｉｔｈ ｓｐｅｃｉａｌ ｎｅｅｄｓ （２）ａｎ ｅｓｔａｂｌｉｓｈｅ