基金销售突破课程.ppt

外拓营销:1)做销售就是作人,2)熟悉,3)理念,4)具体方案,5)有人介绍,6)具体经办人,7)有营销材料,8)控制时间,9)职业形象,10)小礼物,11)切忌没事不联系. 邮政夹广告:1)精致,2)淡颜色纸,3)简单明了,4)电话/网址. * * * * * * 1，回顾以下各种金融工具的回报率 2，引申：尽管股票市场因为各种突发事件而出现大幅度波动，但是从长期看收益率是其他金融工具无法比拟的 销售服务费：货币基金必须,债券基金可选. * * * 专业角 活期储户、定期储户、股票投资者，工资代发户、 * * * * * * 美国三大投资银行:美林(第一家在中国设办事处93年),大摩(中金),高盛(高盛高华). 现金指短期投资;债券指美国财政部或机构债券指数. 越接近中间,统计检验支持越高,大周期和小周期,有时会逆时针移动或跳过一个阶段. 银华抗通胀主题基金、国联安上证大宗商品股票ETF、易方达消费行业基金(主要可选)、中海能源策略基金、汇添富医药保健基金、招商深证TMT50ETF * * 牛市陡：央行消减短期利率，造成收益率曲线急剧下行； 熊市平：央行加息，继续上行的收益率曲线变得平缓。 * * 从1973年4月到2004日7月之间的375个月被划分在数个四个阶段，每一个阶段平均持续20个月，一个经济周期大致为六年。 美国三大股票指数. 高盛商品指数（GSCI）包括24种商品：6种能源产品，5种工业金属，8种农产品，3种畜牧产品，2种贵金属，每种商品的权重每年调节一次。 IV.滞胀：大宗商品的年均回报率达到了28.6%，反映了20世纪70年代石油危机(从1973年4月的$2.74/桶上涨到2004年7月的每桶$40/桶)，所以掩盖了非石油类大宗商品价格的下跌。 * * * * 投连险稳健帐户、万能险均有(保底收益). 通知存款:开户金额￥50,000起,外币$6,250起或等值外币,分1天、7天两种,利率1天0.95%、7天1.49%（2011年4月9日起执行）. 1）四大类理财产品：风险型、稳健型、流动型(3-6个月支出)、保障型(10-20%)；2）客户诊断：缺什么、补什么； 3）个体差异决定配置比例（年龄、性别、婚姻/子女、工作收入、现有财产、理财经验、理财目标）；4）大类产品中择优选择。 * * 江恩(1878年-1955年)：爱尔兰裔美国人，虔诚的基督教徒，宣称在《圣经》中发现了市场循环理论，曾研究古老的数学、几何学和星象学等自然规则与金融市场的关系，曾到英国、埃及和印度游学，在大英博物馆里不分昼夜地研究英国过往100年的金融市场历史，江恩正方形-埃及寺庙结构。 江恩的28条“军规”：(1)杜绝过度交易，将你的资本分为10份；(2)杜绝频繁交易；(3)设定止损点，之后不要随意撤销；(4)只买卖两三个品种，太多难以兼顾，太少则风险过于集中。 * * 现代金融理论：1)证券组合,2)CAPM,3)套利定价模型,4)有效市场理论,5)行为金融学. 个人投资者的心理偏差：1)过分自信,2)重视当前和熟悉的事务,3)回避损失,4)心理会计(过早卖浮盈/浮亏不止损),5)避免后悔,6)从众,7)选择性偏差Representative Bias,8)保守型偏差—对新信息反映不足,9)判断姓偏差--过分相信自己的信息. 2010年上综指3289点–2808点,跌-14%. * * 1、优化的股票组合:专业研究(学习专业/定量研究),风控(多部门联手),选股(Top-down,初选-优选-精选). 债基优势:1)参与一级市场,2)参与银行间市场(2011年5月26日上证所1.59亿,银行间4853亿元),3)质押/回购提高杠杆(可达5倍). 2、交易系统:优先. 3、基金经理经验:平均10年以上,杨林耘18年. 4、跟进:各种数据解读(93年至11年4月6日，21次加息，第二天上综指9跌12涨，最近一次4月7日涨0.22%). * * 利率：活期0.5%、一年期3.25%、三年期4.75%。 小额贷款公司风险大。 上海衫可贸易，2010年7月至2011年5月，汽车、iphone、ipad七五折，今年4月30日开始以要和厂商结算为由停止发车，5月13日又宣布苹果暂停发货，5月18日有销售人员和客户抢走了仓库里价值100万元的苹果产品，现在“员工外出旅游”，主要抓住了“朋友介绍”、“占便宜”的心理。 艺术品投资两大风险:1)真伪,2)法律(郑州文化艺术品交易所, 11年4月份《王铎诗稿》、《全辽图》涉嫌“违法文物经营”). 红木：90年300元/公斤，11年1万元/公斤，(我国)黄花梨、(印度)紫檀、花梨木、鸡翅木。 * * 美国的今天-中国大陆的后天、香港的今天-中国大陆的明天。 美国投资公司协会的数据显