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两种资金结算中心管理模式对比和优化 　　中图分类号:F275 文献标识:A 文章编号:1009-4202(2010)09-149-02 　　摘 要 建立起健全、科学的资金管理体制,可以帮助我们理顺企业主管部门与资金结算中心的关系。对内,资结算中心通过对企业单位的各银行账户的管理来挖掘潜力;对外,除了积极筹措资金以外,还要在主管部门的指导下提高资金的利用率,获得最大利益。在本文中,笔者对两种不同的资金管理模式进行了对比,并分析了利弊,选择了一种相对更具优势的资金结算中心管理模式。 　　关键词 资金结算中心 管理模式 分析研究 　　 　　一、前言 　　高效的资金结算中心管理模式应该具有以下几个特点:首先,资金结算中心和业务主管部门的的关系流通顺畅,其次资金结算中心接受业务主管部门的业务考核、业务管理、业务监督等。 　　资金结算中心作为集团的内部银行,必须像银行运作一样,做到账务日清月结,保证资金头寸调配和各账户余额的及时准确。因此它的主要职责是: 　　第一,遵守国家与人民银行发布的有关金融法规以及对资金结算中心的要求,制定相应的规章制度和内部管理制度;第二,统一为集团各企业办理日常结算业务;第三,统一管理集团总部及各企业银行账户;第四,协助企业制定资金使用计划,帮助企业理财;第五,接受企业贷款申请,通过对外融资和调剂企业存款发放贷款;第六,统一管理、规划、调剂集团资金