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* 致客户一封信 保单整理案例 八大流程 1、筛选客户 2、电话约访 3、汇总保单 4、实务处理 5、利益分析 6、评估与检测 7、保障完善 8、索取转介绍 评估与检测法则 1、人生的七大保单 2、双十定律 3、631法则 两大话术 1、电话约访话术 2、索取转介绍话术 * 案例一： 客户家庭结构：三口之家 丈夫：李先生，32岁，单位职工，年收入50000元 妻子：张女士，31岁，企业会计，年收入36000元 儿子：2岁 家庭投保记录： 丈夫：中国人寿97版99鸿福，年交保费621元，20年交费 妻子：平安康乃馨重大疾病保险，年交保费2300元，20年交费、32种大病保障8万元 儿子：中国人寿子女教育保险B，年交保费1180元，18年交费 * 请对李先生一家的保单进行整理 保障是否全面 保障是否充足 保障是否合理 * 我行我秀 请给李先生一家设计投保计划，并说明投保的理由。 分组讨论，小组发布 评选最佳方案 给小组成员颁发小礼品 现场演练 一队一演练（8分钟） A：扮演业务员 B：扮演客户 1分钟回馈时间 互换角色，重复以上步骤 * 案例二： 客户家庭结构：成熟家庭 丈夫：王先生，50岁，企业老总，年收入300000元 妻子：张女士，48岁，单位领导，年收入80000元 女儿：23岁，银行职员，年收入60000元 家庭投保记录： 丈夫：1、中国人寿99版康宁终身，年交保费1960元，20年交费 2、中国人寿美满一生，年交保费30000，3年交费（2008年投保） 3、吉祥卡B100元 妻子：1、中国人寿美满一生，年交保费30000元，3年交费（2008年投保） 2、吉祥卡B100元 女儿：1、96版99鸿福，537元，20年交费 * 请对王先生一家的保单进行整理 保障是否全面 保障是否充足 保障是否合理 * 我行我秀 请给王先生一家设计投保计划，并说明投保的理由。 分组讨论，小组发布 评选最佳方案 给小组成员颁发小礼品 现场演练 一队一演练（8分钟） A：扮演业务员 B：扮演客户 1分钟回馈时间 互换角色，重复以上步骤 路虽远，行则必至 事虽难，做则必成 * * *