太平洋保险公司保全规则.pptxVIP

;贷款、续贷、还款 申请主体：投保人 注意事项：贷款、续贷、还款业务均可在手机申请 贷款限额6万，还款无限额 必须使用投保人本人名字的卡 工、农、建、邮，其他银行不支持划款，三个工作日到账 贷款比例：保单现金价值的80%（现金价值≠保额≠保费） 贷款期限：6个月，可申请全还或续贷（利息按天计算） ;贷款授权（柜面申请） 申请主体：年满18周岁及以上的被保险人 如被保险人未成年，无需授权，投保人可直接在移动端贷款 隔代投保贷款授权（柜面申请） 申请主体：被保险人法定监护人 所需证件：户口本、出生证明、法定监护人证件 （如户主为父亲，且孩子与父母在同一户口本上 母亲来申请须提供出生证明 户口本仅可以证明与户主的关系） ;复效（保单失效后两年内） 申请主体：投保人 所需证件：投保人有效身份证、银行卡（折）、健康告知声明书 如投、被保险人不是同一人 需被保险人先签署健康告知知明书（必须本人签字） 注意事项：健康险（如金佑、爱无忧等）在复效成功之后 180天观察期重新计算 理财险：失效期间不派发红利！！！;补充告知 申请主体：投保人、被保险人（未成年人需投保人申请） 所需证件：申请人有效身份证件、核保要求相关材料（病历等） 户口本（未成年人） 注意事项：客户申请告知后需转核，核保人员审核后会通知客户是否 需要再次提供手续或体检 ;身故受益人变更 申请主体：被保险人 所需证件：被保险人、受益人有效身份证件（可提供受益人复印件） 注意事项：被保险人与受益人需有法定关系 移动保全在选择被保险人与受益人关系时，只有父母、配偶、子女关系 如被保险人要将受益人指定为法定关系之外的人如兄弟、姐妹等 需被保险人手写声明（说明原因）携带证件到柜面办理;;移动保全业务常见问题 申请人为未成年人时，需法定监护人携带本人身份证、未 成年人户口本（或身份证）办理 在申请提交时，需要拍??法定监护人身份证正面照、反面 照、手持身份证照（需露出双肘）及户口本法定监护人所在页及未成年人所在页 若法定监护人与未成年人不在同一户口本上，需同时拍扫出生证明 如系统里已经建立关系，则只需拍扫户口本未成年人所在页 ;签名变更、复效不可以在移动保全操作！！！ 签名变更类业务如“补签字”需客户携带证件到柜面申请 移动端申请不会通过，视同没有操作 复效业务（投、被保险人不是同一人） 需客户携带证件至柜面申请 移动端操作会显示“申请中” 需要报工单申请撤销 视同没有操作业务 ;办理业务之前必须确认客户手机号是否正确 如客户手机收不到验证码可发送“DY”到95500 验证码有时会稍有延迟，安抚客户耐心等待 确认客户手机是否欠费、可重启手机 注意：手机号不正确、信息不完善、会导致客户后续无法办理其他业务，如贷、还款，账号变更等，客户信息可在移动端或官微完善;;;;;;;;;;;;;;注意事项 移动端和柜面是一样的 办理业务规则、需要提供的手续都是一样的 所有业务必须合规！！！ 如因手续不齐全、不合规而产生的返单 （返单=业务办理未成功，需重新申请） 后果需经办人自行承担！！！