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当代市场社会主义“银行监督”企业模式及启示
当代市场社会主义“银行监督”企业模式及启示
[摘 要] 当代市场社会主义理论家曾设想运用“银行监督”机制参与企业管理。巴德汉的“中心银行”模式,发挥“中心银行”或 “主银行”的作用,以解决国有企业固有的“软预算约束”问题。罗默的“证券经济”与“银行”结合的模式,通过完善银行内部管理机制,优化银行外部竞争环境,实现银行与企业互动的监督模式,它们都属于“中心银行 ”模式。埃斯特林运用“类银行”机制,弥补“合作制”企业的资金补足;施威.卡特则充分重视银行的投资与监督作用,管理“经济民主”市场社会主义的企业。这些利用银行机制监督企业经营的思路既可以坚定我们利用金融机制管理企业的决心,也能启示我们一定要进一步完善、强化金融制度的管理,加强金融机制对企业的监督。
[关键词] 当代市场社会主义 银行监督 企业模式 启示
市场社会主义是国外一个多世纪以来探索“社会主义”与“市场经济”兼容的理论成果,在东欧市场社会主义模式产生之际,逐步分野为两种主要模式即:传统市场社会主义与当代市场社会主义。在两大模式博弈与矛盾的进程中,当代市场社会主义模式最终取代了传统市场社会主义模式。当代市场社会主义理论家曾设想运用“银行监督”经营企业的模式,探索国有企业改革,但理论界关于这个方面的探索尚有不足。因此,有必要从比较借鉴的角度评介市场社会主义的“金融监督”的企业微观管理模式,以期对我国市场微观主体的构建有所突破,拓宽我国国有企业改革的理论思路。
一、“中心银行”监督管理企业的模式
利用中心银行监督管理企业的经营模式主要借鉴了资本主义国家如日本等银行作用的发挥而设计的一种模式。主要是“经理经营型”市场社会主义模式为了实现企业利润最大化而提出的模式设计。
1.巴德汉的“中心银行”管理模式
第一,模式提出的主要依据。著名市场社会主义理论家巴德汉认为,社会主义国家的国有企业普遍存在“软预算约束问题”。所谓“软预算约束问题”即国有企业预算约束的软化。包括软税收制度、国家对企业补贴、软信贷制度、国家制定价格等。这样企业发展就可以不考虑利润,因为价格是由企业或国家制定,就能够通过价格转嫁企业亏损;通过软信贷制度就可以放心使用贷款而不关心利息与责任问题;通过软税收制度可以获得国家税收的扶持;通过国家补贴就可以不考虑企业的经营状况而把企业负担留给国家。这是社会主义国有企业发展的障碍,企业缺乏积极性、主动性。据此,他认为,要改变社会主义国有企业的这种预算制度,必须强化预算约束。他把问题的着眼点放在银行方面,首先硬化约束银行的制度而影响企业的预算约束制度。
第二,模式的主要特征。巴德汉设计的银行监督模式主要借鉴了日本的“主银行”模式。他提出:“所有公共企业仿照日本的Keiretsu被划分为集团。每个集团中的企业与一家主要银行相联系。银行负责为其集团内的企业筹集资金,并负责监督它们的经营。一个集团内的各个企业相互拥有股份,一个企业把从其他企业得到的红利分给它的工人们。”通过银行为企业提供资金并监督资金利用以及收益等情况,解决“软预算约束问题”,促使集团和银行都会以企业利润最大化为目标。
2.“罗默的中心银行”经营模式
第一,“证券经济”的提出。美国著名市场社会主义理论家罗默也曾经提出了“银行监督”企业的模式。他主要是运用“证券经济”的形式由银行实现“股票市场与监督制度结合”的制度。所谓“证券经济”就是用“证券股票”模仿资本主义股票市场,实现企业经营效率与合理社会分红的目标。核心是政府把社会财产以“证券”的形式分配给成年公民,公民用“证券”去“购买合股投资公司的股票,合股投资公司再去购买企业的股票。”通过“合股购买”,公民实现对企业的投资控制,参与企业的分红与企业的管理等。在这里合股投资公司是由“银行”来充当的,通过这个中心银行实现对企业的经营管理。
第二,完善银行监督企业的机制。罗默提出了银行、企业互相监督的模式,完善了银行监督企业的机制。他提出:在这种经济形式中,“企业将围绕数量很小的主要银行组织起来,就像日本的集团中那种情况。主要银行将主要负责汇合贷款协议以便为其集团中的企业经营提供资金;与此相应,主要银行负责监督这些企业。”保证企业能够实现利润最大化,充分利用银行提供的资金,以确保资金的回报率。
第三,完善银行自身的监督机制。为了保证银行本身能够履行监督职能,解决“谁来监督监督者”的问题,罗默提出:“银行摆脱政治控制应该由一系列法律的和经济的措施来保证;银行会在国家与企业管理之间构成一种经济责任健全的机构。” 他认为,“应该有一些宪法规定,准许银行在相当大的程度上独立于国家控制”。从法制层面上解决银行自身的监督问题。为了保证银行经理努力工作,应该把经理人员对“个人名誉的关心”作为“政治压力”,确
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