从惠康科技公司诈骗案看营销风险 浪潮集团有限公司法律事务部.pptVIP

案例分析------ 从惠康科技公司诈骗案 看营销风险 一、基本案情简介 惠康公司 诈骗嫌疑人 浪潮A公司 受害人 案情简介 合同履行第一批 诚实守信的面具 合同履行第二、三批 诈骗行动开始 合同履行第二、三批 诈骗行动开始 贪婪的欲望再次膨胀 贪婪的欲望再次膨胀 案发 法网恢恢，疏而不漏 二、主要失误及应吸取的教训 二、本案的主要失误及应吸取的教训 A公司业务员的主要失误和教训是： 1、A公司业务员没有向惠康公司索取收货凭证 2、交付转帐支票不能视为已付货款 影响支票兑付的因素 2、交付转帐支票不能视为已付货款 与此相关的财务规定 3、传真电汇凭证不等于已支付货款 三、在营销活动中如何依法回避风险 1、保证所签合同具体完备合法 1、保证所签合同具体完备合法 3、认真保存有效证据 合同书 发票 付款凭证 收货人签收的凭证 铁路航空等运单 其它相关凭证 有效凭证 四、合同条件下的自我保护 合同 事前预防 事后补救 合同条件下的事前预防 资信评估 合同签订 产品标准 付款方式 违约责任 诉讼管辖 合同条件下的事后补救 生效合同 撤销变更合同 同时履行抗辨 先履行抗辩 不安履行抗辩 诉讼或仲裁解决纠纷 涉嫌诈骗向警方报案 合同条件下的事后补救（申请合同无效） 生效合同 仲裁撤销、变更 诉讼撤销、变更 合同无效、合同变更、撤销的条件 订立合同时重大误解 订立合同时显失公平 以欺诈、协迫的手段 乘人之危 非真实意思表示 违反国家法律法规 合同无效、合同变更、撤销的时效 撤销权、变更权 自当事人知道或者应当知道撤 销、变更事由之日起一年 合同条件下的事后补救（同时履行抗辩权） 前提： 合同双方互负债务 过程 没有先后履行顺序的 应该同时履行 结果： 一方在对方履行债务不符 合约定时，有权拒绝相应的 履行要求 合同条件下的事后补救（先履行抗辩权） 前提： 合同双方互负债务 过程 有先后履行顺序的 先履行方未履行 结果： 后履行方有权拒绝 其履行要求 过程 有先后履行顺序的先履 行方履行不符合规定 结果： 后履行方有权拒绝 其相应的履行要求 合同条件下的事后补救（不安履行抗辩权） 前提： 有以下情况之一 经营状况严重恶化 结果： 可以终止履行 转移财产、抽逃资金 有丧失或者可能丧 失履行债务能力 丧失商业信誉 合同条件下的事后补救（不安履行抗辩权） 承担违约责任 使用不安履行抗辩 权必须有充分证据 注意！！ 否则 涉嫌诈骗及时报案 发现对方当事人有诈骗 嫌疑时，要及时向公司 汇报或向公安机关报案， 争取尽快追回货款，使 公司损失降到最低限度。 浪潮集团有限公司 * 浪潮集团有限公司法律事务部 惠康公司 2001年注册 法定代表人：汤某 注册资本金30万元 其中：汤某80% 巫某20% 浪潮A公司住安徽办事处 业务员： 浪潮A公司 惠康公司 浪潮A公司 签订合同定购C型机、W型机各30台，分三批供货，每批供货金额45.9万元；总价款137.8万元；付款方式：结清上批货款，支付下批部分预付款。 惠康公司 浪潮A公司 9月13日电汇4.5万元预付款。 9月22日交付c型机10台，w型机10台；11月1日收到电汇35万元，现金6万元。第一批货款两清 惠康公司 浪潮A公司 惠康公司以 客户急需为由，要求第二、三批同时发货并于11月4日电汇9万元 11月7日至11月15日分三批交付c型机20台，w型机20台； 惠康公司 浪潮A公司 开具两张同城转账支票，金额分别为41.8万元和41.4万元。并告诉A公司 业务员帐上没有钱，暂时不要划帐 没有从惠康公司拿到任何收据 惠康公司支付的三张空头支票： 惠康公司 浪潮A公司 11月16日惠康公司又追加订单w型机10台。价值29万元。 A公司要求必须先付款 惠康公司 浪潮A公司 惠康公司于11月18日分别向A公司传真两张电汇底单（上午14万、下午10万）证明已经向A公司付款。 11月22日A公司交付W型机10台。并由业务员收到5万元转账支票一张；至此，A公司已全部履行了合同义务，但货款仅仅收到了10万元的电汇 惠康公司伪造的电汇凭证： 浪潮A公司 A公司一直没有收到14万元电汇款，经银行查询得到该电汇凭证是伪造的答复。与此同时，惠康公司支付的银行转账支票也被银行告知是空头支票，无法兑现。合计金额达102万余元。至此，A公司认为惠康公司存在诈骗嫌疑，立即向惠康公司催款并在集团法律部的协助下公安机关报案。