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通盛投资担保有限公司 关于XX实业有限公司 贷款担保的调查报告 申请担保额度:3000万元 申请贷款期限:3年 申请贷款银行:建行XX支行 调查主责任人:马千理 调查责任人:向 毅 执笔:马千理 保后管理主责任人:马千理 通盛投资担保有限公司公司担保部 二00七年四月三十日 关于XX实业有限公司申请3000万元融资 担保事项的调查报告 XX实业有限公司于2007年4月25日向建行某支行申请3年期贷款3000万元，因无银行认可的抵押物，特向我公司申请提供3000万元3年期信用担保。我部于2007年4月27日对该公司进行了现场调查，现将调查情况汇报如下。 一、企业基本情况 1.1企业名称：XX实业有限公司 1.2企业概况 企业法人营业执照号码：5000002100333 注册地址： 注册资本：2200万元 实收资本：2200万元 法定代表人：刘永强 居住地址： 身份证号码： 贷款卡号码： 企业法人代码证号码： 税务登记证: 银行开户许可证: 企业资信等级：AA+ 评定单位：农业银行XX分行 企业资质等级：危险化学品经营许可证　　评定单位：某市商业委员会 企业性质：有限责任公司 人员素质：员工总数130人，其中：具有中高级以上职称30人。 经营范围：生物工程技术开发，高新科学技术开发（法律、法规规定需要前置审批、许可的项目除外），对加油站、加气站、储油库等建设项目进行投资（法律规定禁止的不得经营，法律法规限制的取得许可后方可经营）。 主导产品：汽车加油加气站、储油库建设，天然气及成品油经营。 股权结构（以ABC会计师事务所2002年9月2日会师内验[2002]223号《验资报告》为据）： 股东名称 出资金额 出资方式 股权比例 备注 刘永强 1980 现金 90% 欧家丽 220 现金 10% 合计 2200 100% 1.3分支机构和关联企业描述 XX实业有限公司法人代表刘永强与DL实业（集团）有限公司法人代表刘正帮系父子关系，故以上两个企业虽无法律含义上的关联关系，但我部仍视其为关联企业并进行了调查。现将该公司及下属子公司有关情况汇报如下： DL实业（集团）有限公司成立于1994年，由自然人刘正帮（占股89.11%）与欧家丽（占股10.89%）共同出资成立，法人代表刘正帮，公司位于XXX路151号12层，注册资本4500万元。公司经营范围：房地产开发（叁级），利用自有资金对加油站、加气站的建设项目进行投资（法律规定禁止的不得经营，法律法规限制的取得许可后方可经营）。该公司现拥有三家子公司的绝对控制权，分别是：HS燃气石油有限公司（控股比例76.67%）、YY石油化工有限公司（控股比例95.91%）、YH信息咨询有限公司（注册资金100万元，控股比例90%）。 DL公司在几家子公司中股权情况如下： 公司名称 股东名称 出资金额 出资方式 股权比例 HS燃气 DL公司 2300万元 现金 76.67% 欧家丽 700万元 现金 23.33% YY石油 DL公司 2110万元 现金 95.91% 刘正帮 90万元 现金 4.09% YH咨询 DL公司 51万元 现金 51% 欧家丽 49万元 现金 49% DL公司出资合计 4461万元 现金 100% HS燃气石油有限公司成立于1999年，法人代表刘正帮，公司位于XXX正街159号，注册资金3000万元。公司经营范围：批发汽油、柴油、煤油（按许可证核定期限经营）、化工产品（不含化学危险品）。该公司是XX地区最大的成品油批发民营企业，2006年销售各类成品油4万吨，实现销售收入2.2亿元，实现利润1198万元。 YY石油化工有限公司成立于1998年，法人代表刘正帮，公司位于XXX街71-159号，注册资金2200万元。公司经营范围：零售汽油、柴油（按许可证核定期限经营；限李子坝加油站经营）、润滑油，销售石油制品、化工产品（不含化学危险品）。该公司先后投资兴建了A加油站、B加油站、C加油站，2006年实现销售收入1.17亿元，实现利润2416万元。 YH信息咨询有限公司略。 1.6DL实业（集团）有限公司及下属子公司贷款情况表（截止2007年3月）： 贷款主体 贷款银行 贷款金额 贷款时间 担保抵押物 DL集团 中信银行XX市分行 4笔4000万元 2006.11-2007.11 HS加油站资产抵押；收益权质押；刘正帮、欧家丽个人担保 DL集团 兴业银行XX市分行 7笔2000万元 2006.12-2007.12 土地抵押；DL集团持有HS公司、永源公司股份质押；刘正帮、欧家丽、刘永强个人担保；XX公司连带担保 HS燃气公司 农行JB支行 4笔890万元 2006