融资规划书框架与要点.doc

融资规划书（草案）框架和要点 首先感谢来自广西南宁市绿安农业科技有限责任公司黄建中先生对我的认可和信任,您将项目的文件发给我,我对您项目的所有资料和文件会做妥善保密.在看了您的详密资料和与您简短电话沟通后,由于对于您项目的实际情况和项目规划只能很片面的去思考分析理解.对于您期望的融资计划我表示支持。融资的方式有很多选择，例如：债权融资、股权融资、优先股融资、租赁融资等，各种融资方式对双方的权利和义务的分配也有很大的不同，对企业经营的影响重大。 回报的形式和方式。债权融资中本金的还款计划、利息计算、担保形式等需要在借款合同中重点约定。如果投资人投入资金或者其他的资产从而获得投资项目公司的股权，则需要重点安排股权的比例、分红的比例和时间等等。相对来说，投资人更加关心投资回报方面的问题。 可行性研究报告、商业计划书、投资建议书的撰写先生要求件。这些文件的撰写要求真实、准确，这是投资人判断是否投资的基本依据之一。同时文件的撰写需要法律上的依据，例如关于项目的环境保护要求必须实事求是地申明，否则，如果项目环保措施没有达到国家或者地方法律法规的要求，被环境保护部门下令禁止继续运营，其损失无法估量。 尽职调查中可能涉及的问题是对融资人和投融资项目的有关法律状况进行全面的了解，根据了解的情况向投资人出具的尽职调查报告。股权安排股权安排是投资人和融资人就项目达成一致后，双方在即将成立的企业中的权利分配的博弈。由于法律没有十分有力的救济措施，现在公司治理中普遍存在大股东控制公司，侵害公司和小股东的利益情况。对股权进行周到详细的安排是融资人和投资人需要慎重考虑的事项。 以上是投融资过程中可能出现的法律风险，当然其他的法律风险也可能存在，例如资金是否严格按照合同的规定到位、担保形式的选择等，这些都可能影响项目的正常进行。任何项目都是有风险的，如果为了吸引投资，在计划书中夸夸其谈，不提及任何风险，很容易失去投资方的信任。坦承风险在何处，并提出控制风险的有效方案，更容易赢得对方的信任。 提示： 投融资过程中需要大量的调查研究工作，最终协议的达成需要融资人和投资人经过数轮、甚至几十轮的谈判、磋商。因此对于个人创业急需资金的融资人来说，应当对自己的项目有清醒的认识，把可能存在的风险都要考虑到。必要时，聘请专家介入到项目中来，中国农业中国农村中国农民发生了巨变。中国是世界上最具发展潜力的市场，我国农村市场是国内发展潜力最大的市场，它势将成为我国商品市场和整个国民经济发展的新的增长点。因此，开拓农村市场，建立适应农村经济发展的新型农资流通体系，促进整个国民经济持续、快速、健康地发展，具有举足轻重的作用。农村市场的开发，是一项综合性很强的复杂的系统工程，开拓农村市场所涉及到的内容和领域的广泛性，给工作在农村一线的探索者和实践者带来了许多难题项目总占地面积00亩，亚热带大棚现代农业标准化生产区143亩，产业亩，观光区亩。农业一直是中国经济的软肋，中国农业的发展也一直是一个关系国计民生的大问题。 中国旅游产业的持续发展国家法定节假日调整，职工带薪休假制度 2007年中国旅游业总收入达1.09万亿元，首次突破一万亿元中国政府一直都高度重视农业问题，一直在寻找解决这个问题的最有效，最直接，最根本的方法 经济全球化给中国农业的发展带来了新机遇，也带来了新的挑战 欧洲认识较为一致的旅游农业观光园概念表述如下：旅游农业观光园是指与旅游度假为目的的农业种植与农作物的加工产业化开发营销模式，开发项目全部或部分实现了旅游功能。从这里可以看出,旅游农业观光园必须具备：一,可开发的旅游资源.二,农业种植可发展资源.!再深层次来解释:旅游资源是已经具备的天然旅游资源,而不是大部分依靠人工造就的旅游资源;农业种植必须是可持续发展的,而且是可以农业产业化发展的.而不是观光田地,是能实际产出粮食作物的.近年来在江浙一带曾经出现过类似的项目,但收效不大的主要原因,1,农业没有形成产业化,把农业园地当作一个旅游亮点,2大部分没有天然旅游资源. 三,项目SWOT分析 项目南宁市西乡塘区心圩街道办四联村井头坡，距市中心约8公里，南宁国家高新技术开发区罗文大道旁，广西民族大学北面，与天雹水库旅游区毗邻，南宁江滨路、大学路、环城大道、高速公路均能快速通达。项目场址空气清新，环境优美，四周无工厂污染，环境保护良好，土壤肥沃，供水、供电等基础设施完善，且交通、通讯方便 1广西南宁在北回归线以南，终年无冰雪危害，气候特点：季风明显，夏无酷暑，冬无严寒，气候温暖，四季分明，水热资源丰富，霜期极短。一年四季雨水丰富充沛，平均年降雨量在100mm左右，阳光充足，日照时间长，温度较高（年平均气温℃），气候匀热，利于热带、亚热带农作物生长。受到南海夏季台风的影响较小，减少和降低了自然灾害发生的风险适宜发展现代农业生产项目基