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外汇定义 外汇： 以外国货币表示的用于国际结算的支付凭证 IMF对外汇的解释为： 外汇是货币行政当局（中央银行、货币机构、外汇平准基 金和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券 等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。 《外汇管理暂行条例》对外汇的解释： ①外国货币 ②外币有价证券 ③外币支付凭证 ④其他外汇资金 外汇的双重概念 静态概念： 1、狭义： 狭义的外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段 。 2、广义： 广义的外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产。IMF对此的定义是：“外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权 动态概念 ： 货币在各国间的流动，以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。它是国际间汇兑（ForeignExchange）的简称。 外汇的种类 外汇基本分为两大类 ①自由外汇： 无需经过发行货币国家批准,即可以在国际市场上自由买卖,随时使用，又可以自由转换为其他国家货币的外汇。 ②记帐外汇。 不经过管汇当局批准，不能自由转换为其他国家货币的外汇。记帐外汇通常只能根据协定，在两国间使用。一般只在双方银行帐户上记载，既不能转让给第三国使用，也不能兑换成自由外汇。 常用的外币（符号） 美元 USD 欧元 EUR 英镑 GBP 澳元 AUD 加元 CAD 瑞郎 CHF 日圆 JPY 纽元 NZD 外汇汇率 汇率的定义： 外汇汇率（Foreign Exchange Rate）又称汇价，是一国货币折算成另一国货币的比率，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。 举例： 欧元/美元=1.4965 英镑/美元=1.6750 英镑/日元=151.13 美元/日元=90.10 汇率内涵 外汇汇率包含了两个币种，汇率应该说既是一种比率，也是一个货币的价格 。 直盘：是指他货币和美元组合的货币对 如：欧元兑美元，美元兑日元 交叉盘：是指美元以外的两个货币兑换。 如：英镑/日元，欧元/英镑 汇率的标价方法 按国际市场惯例，外汇汇率的标价一般由五位数字组成。而汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，称为一个汇价基点，简称汇率点。 例如： 欧元/美元报价1.4965，变动点位0.0001，从1.4965到1.4966，说明欧元对美元的汇率涨了1个点。 几种主要货币标价法 汇率的标价方法 直接报价方法： 是以一定单位的外国货币为标准，来计算应付若干单位的本国货币。 如：美元/人民币，美元/日元、美元/加元 间接报价方法： 是以一定的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。 如：欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元 外汇报价及点差 国际外汇报价习惯 国家外汇报价一般只报后两位数，同时外汇报价会报两个价格（买价、卖价) 点差： 点差是指外汇报价中买价和卖价的差额。 比如:欧元/美元报价：1.4965/1.4968，差 3点，就是欧元对美元的点差 外汇市场介绍 外汇市场是一个不同货币共同交易的市场，是金融市场的重要组成部分。全球现在有30个市场。 广义的外汇市场是指所有进行外汇交易的无形市场； 狭义的外汇市场指外汇银行之间进行外汇交易的市场。 全球现在有三大外汇交易市场： 亚洲 (悉尼、东京、北京、香港等） 欧洲（法兰克福、巴黎、伦敦等） 北美洲（纽约、多伦多等） 外汇市场的发展历史 黄金汇兑制及布雷顿森林协定 布雷顿森林体系以黄金为基础，以美元作为最主要的国际储备货币。美元直接与黄金挂钩，各国货币则与美元挂钩，并可按35美元一盎司的官价向美国兑换黄金。 欧洲市场的膨胀 外汇交易蓬勃发展的主要促进因素之一是迅速发展的欧洲美元市场；在欧洲美元市场中，美元被存入美国境外的银行中。同样，欧洲市场是指资产存放于货币原主国之外的市场。 亚洲美元的发展： 以新加坡、香港为主要市场的亚洲美元的发展，使得外汇交易成为真正意义上的全球市场，也成