安日达重型装备有限公司融资授信方案.DOC

安日达重型装备有限公司融资授信方案 企业基本概况 安日达重型装备有限公司注册资金29.18亿元人民币，出资单位为安日达重装国际控股有限公司出资组建的有限责任公司。该公司产品主要有综合掘进机械、联合采煤机组、矿用运输车辆等。综合掘进机械包括半煤岩综掘成套装备，全岩综掘成套装备、煤柱回收成套装备、掘锚护成套装备及矿用混凝土泵成套装备；联合采煤机组包括采煤机、液压支架、刮板输送机成套设备；矿用运输车辆产品包括梭车、支架搬运车和运料车等，由于近二年来工程机械市场需求旺盛，安日达重型装备的销售迅速增长，公司实现销售收入29亿元，实现利润7.23亿元。 规模较上年也将有较大的增长，对原材料和零部件的要求将更高，对流动资金的需求将加大，针对其上游客户采用流动资金贷款、国内信用证或进口开证等业务；对其下游客户提供国内无追索权保理、商业承兑汇票贴现、工程机械按揭贷款回购担保业务。 供应渠道分析 前三名供应商（按金额大小排名） 金额(万元) 占全部采购比率% 1 鞍山钢铁厂 24000 7.5 2 江苏南方机电股份有限公司 14000 6.0 3 湖南星钢钢铁有限公司 10000 4.5  对其上游客户的付款方式有全款、部分预付款等方式，全款占总成本的85%，主要为钢材和电机。 销售渠道分析 前三名销售商（按金额大小排名） 金额(万元) 占全部销售比率% 1 中煤第一建设有限公司 19600 7.4 2 霍州煤电集团有限责任公司 16100 6.1 3 山西恒立煤炭设备有限公司 13700 5.2 销售商回款稳定,付款方式按合同约定付款进度付款。 二、银行提供的授信方案 银行为其提供10000万元国内无追索权保理融资产品，方案如下： 业务类型：国内无追索权保理 协议文本：银行标准《国内无追索权保理业务协议书》 买 方： 1、中煤第一建设有限公司；2、铁法煤业（集团）有限责任公司；3、汾西矿业集团有限责任公司；4、山西焦煤集团国际发展股份有限公司； 5、淮南矿业（集团）有限责任公司；6、阳泉煤业（集团）有限责任公司；7、神华蒙西煤化股份有限公司；8、平顶山天安煤业股份有限公司；9、中煤第五建设有限公司；10、山西西山煤电贸易有限责任公司。 销售商品：掘进机和采煤机等综采系列产品 融资比例：合格应收账款的80%； 融资期限：180天； 应收账款转让通知时间：融资前通知 买方付款方式：划款至保理专户 具体额度情况： 企业应收账款及融资情况表 单位:万元 序号 付款单位 应收账款额 融资额 1 中煤第一建设有限公司 5026 4021.44 2 铁法煤业（集团）有限责任公司机电设备租赁分公司 2726 2181.57 3 汾西矿业集团有限责任公司 1708.9975 1367.198 4 山西焦煤集团国际发展股份有限公司 937.959 750.3672 5 淮南矿业（集团）有限责任公司 1493.80 1195.04 6 阳泉煤业(集团)有限责任公司 950.58 760.464 7 神华蒙西煤化股份有限公司 1017.9791 814.38328 8 平顶山天安煤业股份有限公司 1297 1037.6 9 中煤第五建设有限公司 1291.2 1032.96 10 山西西山煤电贸易有限责任公司 770.859 616.6872 合 计 17222.14 13777.71 方案风险分析：卖方安日达重型装备有限公司是总行的核心客户，公司是以煤矿重型装备产业为核心发展方向，公司是一个集研究开发、生产制造、销售服务为一体的大型综合煤矿机械装备制造企业。公司经营状况良好，成长速度快，在行业内所处地位竞争力强，信誉度较高。企业资产规模大实力雄厚，各项财务指标较好，企业整体抗风险能力较强。 融资后加强授信后风险的控制和管理，及时了解卖方经营情况及买方付款情况，如发现卖方经营出现异常情况或买方逾期未付，间接还款等情况，将暂停对卖方的融资。 安日达重型装备有限公司 额度类型 公开授信额度 授信方式 综合授信额度 授信额度(万元) 120,000.00 授信期限(月) 12 授信品种 币种 金额(万元) 保证金比例 期限(月) 利/费率 是否循环 工程机械按揭贷款保兑仓回购担保 人民币 30,000.00 7 12 按银行规定执行 是 汽车保兑仓回购担保 人民币 60,000.00 7 12 按银行规定执行 是 国内无追索权保理 人民币 10,000.00 12 按银行规定执行 是 流动资金贷款 人民币 20,000.00 12 按银行规定执行 是 贷款性质 新增 本次授信敞口(万元) 113,700.00 授信总敞口