1实验一 个人储蓄业务20111031.docVIP

实验一 个人储蓄业务 一、实验目的 （一）熟悉个人储蓄业务的相关业务种类和基本知识； （二）熟练个人储蓄业务相关柜面操作流程、基本程序； （三）了解个人储蓄业务相关重要凭证与单证的种类及用途。 二、实验环境 （一）系统模块环境:柜面业务系统 （二）情景数据库环境:日常练习授权库情景包，机构共有36个（包括北京、广州两家分行），操作柜员300名，每个机构网点开设9名柜员，分别属于C、D、E、F权限操作级别。 （三）建议添加进柜面业务系统‘常用交易’的快捷菜单（请将下面内容直接复制进对话框） 5341,尾箱查询 5221,客户号查询 5222,账户查询 5345,卡号查询 5361,大额现金入账 53562,企业支票查询 5232,表内账务查询 5235,表外账务查询 三、教学组织 （一）学生分组方式：学生的按每组6-8人分组。 （二）银行机构分配：每个小组分属于实验银行的一个机构网点，可以是分行营业部或二级支行。 （三）柜员号申请方式：自行申请。 （四）不同权限柜员配置：每个小组的全部成员中确保至少C、D、E、F操作权限的柜员都有人担任。 （五）柜员分工与协作方式及流程：小组成员根据小组协商结果分配各自柜员权限，并自行申请指定网点的柜员号、柜员尾箱。登录柜面业务系统后，根据实训课程要求，开展相应的业务练习，遇到属于银行内控要求需要授权、复核时，高级权限柜员为经办柜员进行业务授权。 （六）教学演示预计时间：30分钟 （七）学生练习时间：90分钟 （八）实验项目课时安排：4课时 四、基本业务种类与流程 五、系统操作要点与难点 （一）开立客户号界面中哪些位置属必填项目，哪些属选填项目？ （二）开立客户号的合法证件包括哪些？ （三）开立储蓄账号，现金方式与转账方式开户操作过程有何区别？ （四）开立储蓄账号，需空白储蓄存折，如何查询存折号？如何使用？ （五）开立一卡通，需空白银行卡，如何查询卡号？ （六）存取款、转账、挂失等业务，哪些环节可能需要授权？ （七）熟练进行客户信息查询、账号查询、尾箱查询、卡凭证关联查询等。 六、实验实训内容 客户号，凭证号，账号，在[5222]账户综合查询中均有，根据凭证号可在[5345]凭证卡对照查询中查询得卡号； 综合查询—账户查询—客户信息查询，可得客户的基本个人信息 （一）自拟客户信息，至少开立两个个人客户，客户甲和客户乙（注：请使用其他别称代替‘甲’、‘乙’）；开个人客户：甲：陈甲 乙：陈乙 （二）查询客户甲、客户乙的客户信息、客户号。 综合查询---客户信息查询，输入客户号，陈甲：8802000008399，陈乙：8802000008423 （三）为客户乙办理‘开卡本客户’业务，开办一张空白的银行一卡通C（思考：如果通过银行卡凭证号查询17位卡号？） 现金管理---凭证查询---[5341]尾箱查询，查得凭证号---[5345]凭证卡对照查询中按输入最小的凭证号得卡号 （四）为客户甲以现金方式开立普通存折活期账户（没有卡号，只有凭证号）A，取款密码设置为888888，开户存入5万元（操作提示：完成[开卡本客户]后跳转至[111开户]界面，）； 账户管理--- [111开户] ---凭证号/卡号到[5345]凭证卡对照查询中查得，（在第三题中已经将客户名与卡号绑定在一起了） （五）查询客户甲的活期账户账号A； [522]账户查询---[5222]账户综合查询，在户名一栏输入客户名，查询既得 （六）使用转账方式为客户乙的空白一卡通C开立个人结算账户B（思考：如果通过银行卡凭证号查询17位卡号？），存入金额自拟， 其中，转出账号为甲的普通存折活期账户A。 结算存款户是活期的账户， （七） （八）帮助客户乙从一卡通C向客户甲活期账户A转账一笔，金额自拟； （九）为客户乙的一卡通C办理大额现金存入业务，存入金额50万元。账户管理---[112]存款，账号到[5222] 账户综合查询中查询可得 （十）以转账方式，为客户甲办理活期转定期业务，定期储蓄1万元，期限为三年（此业务属于转账开户业务，定期储蓄业务全部以储蓄账户开户作为业务的起点）。 [111]开户---[5222]账户综合查询（取得客户甲的活期账户的凭证号、账号），新开凭证类型选择“定期一本通”，通兑标志为“通存通兑”，账户类型为“个人储蓄账户” （十一）为客户乙新开立一本定期一本通，开户存入现金5万元，存款产品：整存整取三年期。 [102]开卡本客户---[5222]客户信息查询（查询客户号）---凭证类别选择“定期一本通”，凭证号码在----[5341]尾箱查询（应该在凭证类别一行选择“定期一本通”） （十二）修改客户乙的家庭住址和联系电话；客户管理---[103]客户信息维护 （十三）为客户乙办理银行卡书面挂失；综合业务----特殊业务 （十