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关于海南离岸金融业务试点几点思考 　　摘 要：本文在分析海南离岸金融试点条件的基础上，提出海南试点离岸金融的总体思路与目标定位，同时，就推进海南离岸金融试点的实施方案提出相关政策建议。 　　关键词：服务贸易型；离岸金融；国际旅游岛 　　中图分类号：F206 文献标识码：A 文章编号：1003-9031（2012）10-0021-04 DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2012.10.05 　　2009年12月，《国务院关于推进海南国际旅游岛建设发展若干意见》（国发[2009]44号）赋予了海南“探索开展离岸金融业务试点”的使命。同时，海南也迫切需要获得一项高端的金融政策来引领现代服务业发展，跨越工业发展时代，实现产业结构升级转型。抓住离岸金融业务试点机遇，发展与国际建设和发展相适应的服务贸易型离岸业务，已成为海南金融业面临的一个重要课题。 　　一、海南开展离岸金融试点业务试点意义 　　（一）有助于推动国内金融体系改革 　　离岸金融是国际金融体系的重要组成部分，也是国内金融走向国际金融的重要跳板。通过发展与国际经营惯例接轨的离岸金融业务，可吸引国际金融机构、金融人才，创新金融业务，深化金融体制改革，完善金融市场形成机制，维护国际收支平衡，促进金融体系的国际化。 　　（二）提升人民币贸易投资便利化水平 　　随着跨境人民币贸易、投资结算业务推进，留存境外的人民币资产规模大幅扩张，在境内建立人民币离岸市场，同时以此作为窗口，可以对非居民所持人民币资产规模、交易活动进行监测统计，为内地利率、汇率形成提供一个参照系。 　　（三）国内银行参与国际竞争需要 　　股改上市后的大型商业银行，经营管理水平和风险控制能力得到提高，有在国际环境中成长历练的现实需要。国内银行开展离岸金融业务，相当于在境内从事境外业务，经营成本低、发展起点高，可引进国际银行先进技术和产品，提高银行综合竞争力。 　　（四）便利企业国际化经营 　　“走出去”企业与当地银行业务往来不多，难以就近得到银行授信，利用其国内企业与国内银行的业务关系，通过“内保外贷”等多项离岸金融产品，可有效帮助企业解决融资问题。同时，越来越多跨国公司地区性总部需要便利的国际金融服务，集中管理境外成员的外汇资金和投融资业务。 　　（五）支持海南国际旅游岛建设 　　国际旅游岛建设是一项中长期的系统工程，旅游业务、旅游客源和旅游投资的国际化推进，需要提供大量便利、低成本和符合国际惯例的离岸金融服务。国内涉旅企业拓展海外业务，同样需要便利、快捷的金融服务。服务贸易型离岸金融具备便捷高效特征以及特有的税收优惠等优势条件，能够吸引大量国内外涉旅企业在海南投资及引进先进国际旅游服务经验，推进海南旅游业与国际接轨，实现服务标准化和国际化。 　　（六）引领海南产业结构调整与升级 　　发展以旅游业为龙头的现代服务业，将促进海南劳动密集型生活性服务业向高层次的生产性服务业转型。发展以境外居民个人和企业为服务对象的离岸金融，是海南经济转型和金融升级、产业跨越式发展的重要支撑点。同时，便利的离岸金融服务，有助于洋浦保税港区和海口保税区外向型高科技企业聚集，夯实我省工业发展基石。 　　（七）集聚生产要素、提高经济发展质量 　　海南属于典型的岛屿型经济，海南经济应从比较优势出发，借鉴国际岛屿地区成功发展经验，以优美、宜人的自然环境与其他配套政策相结合发展现代服务业，借助离岸金融形成人才、资金、技术和信息等生产要素的大量聚集及便利的国际金融服务，能够带动高附加值产业和经济发展。 　　二、海南已基本具备离岸金融试点的条件 　　（一）国家政策支持 　　2009年12月国务院公布的《国务院关于推进海南国际旅游岛建设发展若干意见》（国发[2009]44号）第十五条明确提出“探索开展离岸金融业务试点”。 建设国际旅游岛意味着人员、货物、资金的大规模跨境流动，必然要求贸易、投资便利化以及金融业务国际化的支撑。以离岸金融业务为带动、促进金融业自身的改革与开放、提升金融业支持国际旅游岛建设的层次和力度，是有效落实国际旅游岛发展战略的重要举措。 　　（二）时机相对成熟 　　近几年来，我国金融监管和金融机构商业化改革取得突破性进步，并且积极探索宏观审慎监管制度框架，稳步推进利率汇率市场化、人民币国际化以及资本项目可兑换进程。同时，中国经济保持30多年的高速增长，已成为全球第二大经济体，宏观经济环境良好，为离岸金融创新发展创造了良好基础和生存条件。 　　（三）地理条件独特 　　海南是一个相对独立的岛屿，便于封闭管理，同时又是经济特区省份，适宜进行一些重大经济、金融改革试验。海南作为祖国大陆唯一具有省级行政建制的岛屿，其独特地理条件和区位优势是我国试验离岸金融业务的上佳选择。 　　（四）深沪津等地经验可资借鉴 　　目前上海、深