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经济诈骗特征与预防措施 　　摘要：经济诈骗已经产业化、国际化。现代化的网络媒体，使经济诈骗，由手工作坊过渡到流水线作业。经济诈骗方法与时俱进，高科技化。治理腐败，铲除经济诈骗的土壤。分析了经济诈骗的六个特征，提出了预防的措施。 　　关键词：产业化 国际化 预防措施 　　一、经济诈骗的特征 　　1.法人诈骗，危害巨大 　　在计划经济时期，经济诈骗的犯罪主体以自然人为主。改革开放以来，经济诈骗的犯罪主体出现了向以法人为主体的转变，法人诈骗的比例越来越大，成为经济诈骗的一个重要特征。法人从事经济诈骗活动，使其披上了一层企业的外衣，具有更强的诱惑力和迷惑性，使人们更难以识别真假，从而蒙受更大的经济损失。在集资诈骗中，尽管有高利息的回报，但由于个人从事集资诈骗的信用程度比较低，所以上当受骗的人比较少；而公司法人的集资诈骗则蒙骗了成千上万的人，诈骗金额达到几亿元。 　　2.诈骗方法推陈出新，高科技化 　　改革开放初期，经济诈骗的方法比较简单。但在经历了三十年的演化后，经济诈骗方法也实现了高科技化，经济诈骗的传统方法实现了向现代化的过度。在网络诈骗中利用高科技的网络作为诈骗工具，使经济诈骗具有了更快的传播速度和杀伤力。现代化的网络媒体，使经济诈骗，由手工作坊过渡到流水线作业。为诈骗分子提供了一批又一批的被骗者，带来了取之不尽，用之不竭的滚滚财源。 　　经济诈骗方法的高科技化，促成了经济诈骗时间周期的短期化。在传统经济诈骗方法下需要几个月才能完成的经济诈骗，现在只需要几个小时甚至几十分钟就完成了。这对防范经济诈骗提出了更高的要求和挑战。在信用卡诈骗中，诈骗分子利用国外先进的信用卡解密技术，使许多安全设置完全失灵，使资金丧失了保障，使持卡人蒙受了巨大的经济损失。从已经侦破的网络诈骗案件分析看，有的骗术设计达到了令人吃惊的程度。 　　3.具有专业性和技术性 　　经济诈骗在许多方面，表现出较强的专业性和技术性的特征，这是经济诈骗区别于其他诈骗的重要标志。由于会计具有特殊的核算方法和程序，因而会计诈骗专业性的特征也比较强。如借贷记账法和会计科目，都是会计专用方法。计算机诈骗体现出较强的技术性特征。计算机是现代高科技的成果，利用计算机实施的经济诈骗，客观上要求诈骗分子必须具有高超的计算机技术水平，否则这种诈骗是难以实现的。在这里技术水平高低决定了诈骗活动的成败。 　　4.经济诈骗国际化 　　在信用卡诈骗犯罪中，国际信用卡犯罪集团的犯罪分子，潜入我国境内从事信用卡诈骗活动。他们在中国培植同伙，拉拢别人下水，发展成员，实现诈骗犯罪主体的本土化。他们提供国外最先进的信用卡诈骗技术，对国内同伙进行技术培训和技术指导，帮助掌握从事信用卡诈骗的基本方法和操作规程，以实现逃避法律制裁的目的。 　　5.内外勾结，共同作案 　　大量经济诈骗案的分析表明，许多经济诈骗犯罪都是单位内部工作人员与诈骗分子相互勾结下共同作案，这已经成为目前我国经济诈骗犯罪一个突出的特征。许多经济诈骗活动，如果没有内部人员的配合，是很难成功的。在货款诈骗和集资诈骗等犯罪活动中，往往是由于诈骗分子与银行工作人员的相互勾结，或者是由于银行工作人员接受贿赂才得逞的。内外勾结，使诈骗活动的成功率得到了极大的提高，并且使诈骗金额扩大化。内部人员的庇护，使经济诈骗的风险降低了。 　　6.经济诈骗产业化 　　在假冒产品的生产和销售过程中，诈骗分子已经从个体单独作案过渡到团伙犯罪，有时团伙犯罪的成员从十几人到几百人。他们采取细致严密的分工协作，有的人专门从事假冒产品的运输，有的人则专门从事销售活动，形成了成龙配套的诈骗活动网络，实施一条龙式的诈骗流程。从已经查处的假冒产品大案中，发现假冒产品从制造到采购，从假冒商标的制作到运输，到开发销售市场，都已经实现了产业化的经营模式，几十个人的窝案串案的发生就是证明。 　　二、防范经济诈骗的措施 　　1.加快立法，健全各种管理制度 　　加快立法，健全各种管理制度，是防范经济诈骗犯罪的第一道防线，是从源头上治理经济诈骗犯罪的有效方法。如果通过立法和健全各种管理制度，从根本上堵塞了漏洞，铲除了经济诈骗犯罪产生的土壤和条件，那么在无懈可击的制度保障下，诈骗活动就难以实现。要完善合同法的配套细则，加强对合同的管理，防止利用合同从事经济诈骗犯罪活动。银行要严把信贷关，不能发放“人情贷款”，防止诈骗分子骗取巨额贷款。要监督贷款人对款项的使用去向，防患于未然。 　　2.加大打击力度，严惩诈骗分子 　　目前我国经济诈骗的发案率比较高，呈现出不断增长的趋势。所以，对经济诈骗的犯罪分子，必须实行严厉的制裁，把经济诈骗犯罪的增长势头打下去。要改变过去以罚代刑的做法，要坚持刑罚并用的原则。对那些严重的经济诈骗犯罪分子，应当从重判决，决不姑息。对诈骗分子判处刑罚的同时，还要从经济上制裁，应当附