公司客户金融服务方案调查报告1.docVIP

编 号： 公司客户金融服务方案调查报告 申请人： 经办机构： 主办客户经理： 协办客户经理： 年 月 日 Ⅰ：关于××公司的调查报告 调查实施背景描述 ·现场调查参与人员、客户接待人员、时间、地点 ·调查主要内容 ·客户调查、资料收集采用的方式、方法 客户与银行业务往来情况 客户及关联公司与我行往来情况 1、与我行业务合作情况 序号 业务分类 开展情况简述 1 与我行信贷业务合作情况 简述我行对该客户历次信贷业务的审批和使用情况，包括绿色金融、小企业授信、集团统一授信、传统抵质押、保证和信用授信等。 2 供应链金融业务开展情况 供应链金融业务描述历来我行与该客户开展的供应链融资业务情况，包括授信、落地情况及对应的利息收入、保证金存款情况、上下游客户拓展等情况。 3 投资银行、金融租赁业务开展情况 投资银行业务包括通过我行开展的结构融资业务、债务融资业务、财务顾问业务、银团贷款业务等。金融租赁业务为通过我行与兴业金融租赁公司开展的金融租赁业务。此处可详述上述业务给我行带来的收益情况。 4 企业财富管理 企业财富管理管理分为资金业务和资产业务介绍，其中资金业务介绍通过我行办理的资金结算中心、跨行现金管理、电子商务、电子政务业务情况；资产业务为通过我行办理的机构理财、流动和速动资产管理业务情况。详述以上业务给我行带来的综合收益。 2、截止目前该客户在我行客户层级和结算情况 客户分层分类 年度日均存款 目前敞口余额 人民币结算量及笔数 国际业务结算 　 　 　 　 　 结售汇 是否开通网银 是否代发工资 是否主办行客户 年模拟利润 　 　 　 　 　 我行负债占比 是否把握核心资产 芝麻开花入池客户 是否办理现金管理 是否开通网银 　 　 　 　 　 其他需要说明的业务或综合收益 　 3、客户信用等级评定情况 内部模型评级结论 借款人及关联： 分行认定结论 借款人及关联： 保证人及关联： 保证人及关联： ①权限基数确认 ②额度类型及系数 ③客户类型及系数 ④担保方式及系数 ⑤业务类型及系数 ⑥期限及系数 　 　 　 　 　 　 本次授信内部评级结论： 分行审批权限=权限基数*调整系数=①*②*③*④*⑤*⑥= 预分类： 风险敞口额度确定： 客户与银行合作情况综述 征信系统查询情况 企业贷款卡系统查询信息 查询时间：年/月/日 （1）未结清信贷信息 业务种类 余额 五级分类 贷款 保理 贸易融资 票据贴现 承兑汇票 信用证 保函 资产保全剥离 （2）不良信贷信息 已结清 □ 未结清 □ （3）其他信息 欠息信息 有□ 无□ 诉讼信息 有□ 无□ 垫款信息 有□ 无□ 法院信息 有□ 无□ 行政处罚信息 有□ 无□ 以上信息若有，须提供相应解释 解释： （4）对外担保信息 被担保人名称 金额 … … 如与实际数据不符，请提供相关说明。 个人征信信息（如需要） 提供个人征信报告 法人代表与实际控制人为同一人： 是□ 否□ A．法人代表及配偶信用卡/个贷逾期、欠息： 是□ 否□ 若有，次数、相应解释： B．实际控制人及配偶信用卡/个贷逾期、欠息： 是□ 否□ 若有，次数、相应解释： 银行融资及业务合作明细 银行名称 授信额度 使用余额 担保条件 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 注1：使用余额中，如有银票业务，须明确保证金金额。 注2：担保条件中，抵押须明确抵押物所有权人、地理位置、抵押金额；保证须明确具体保证人名称、保证金额 关联公司银行融资情况及主要业务合作情况介绍 参考申请人融资及业务合作情况内容尽量搜集并进行描述或填列 4、法院被执行人信息 全国法院被执行人信息网站: /search/ 申请人 □；保证人 □ 有被执行信息： 是□ 否□ 逐条解释、文件佐证： 注：查询须截图并打印 5、其他重要事项说明 近期重大事项 有□ 无□ 如股权或高管变更、资产重组、大额项目投资等 其他重大事项 有□ 无□ 公司大宗商品期货、期权及理财产品、各类金融衍生品情况客户是否为本行关联方的说明 客户及关联方基本情况 客户基本资料 基本资料卡 　 基本资料