国银行股份无限公司司法合规治理任务[最新].ppt

中国银行股份有限公司法律合规管理工作;合规理念;依法合规是一种竞争力 依法合规是银行的价值增值活动 合规是对员工的最大保护;一、合规理念;一、合规理念;合规理念;二、组织架构（法律合规工作报告路线）;二、组织架构（总行法律与合规部）;;全行法律合规部门及人员情况;合规理念;资金业务;;业务和管理中的法律合规风险控制;法律合规风险提示流程;新产品新业务开发的合规管理流程;合同法律合规风险控制;提供法律合规咨询支持;本行所面对的反洗钱境内外监管体系：人民银行成立反洗钱局及反洗钱监测中心（ FIU ）、国家外汇管理局、海外机构所在国监管当局； 管理层下设反洗钱委员会领导全行开展反洗钱工作； 三个原则：合法审慎原则；保密原则；与司法、行政机关全面合作原则； 四项关键制度：“了解客户”制度；大额交易报告制度；可疑交易报告制度；记录保存制度（账户和交易资料的保存）； 每月向人民银行和外管局报送大额和可疑数据；;反洗钱规章制度体系：委员会制定统一反洗钱政策，如《大额和可疑交易报告管理办法》；各业务部门建立相关反洗钱制度；境外机构执行当地监管要求； 开发反洗钱软件控制OFAC、FINCEN风险；开发本外币反洗钱数据报送系统，已实现同FIU反洗钱数据初步对接，2005年底将实现全面对接； 加强反洗钱工作检查； 加强反洗钱培训； 反洗钱宣传教育：《反洗钱手册》 ;;《中国银行股份有限公司合规政策》（2005年拟提交董事会风险政策委员会审议） 《中国银行合规管理办法》（已实施） 《中国银行规章制度管理办法》（2005年） 《中国银行合同管理办法》（2005年修订） 《中国银行诉讼仲裁工作管理办法》（已实施） 《中国银行知识产权管理办法》（2005年） 《中国银行法律顾问制管理办法》（2005年） ……;内部控制治理架构;合规理念;作为国际化、跨业经营的金融集团，面临外部监管环境复杂;根据股份制改革要求 全面修订和完善内控及合规各项制度;实施《中国银行股份有限公司合规政策》;实施《中国银行股份有限公司合规政策》（续）;进一步加强合规风险管理;谢谢！