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台湾地区基金营销分析 台湾地区的基金市场 基金公司不断涌现 基金产品不断翻新 投资者举棋不定 台湾地区基金营销特点 温情 喜庆 稳重 案例分类 优惠促销案例 网站营销案例 服务革新案例 事件营销案例 其它营销方式 优惠促销案例一 元大投信 　　 推出“点点成金红利积点”活动。线上申购，每1000元兑换一个红利点数，每一点相当于手续费1元，可于申购时扣抵手续费。 优惠促销案例二 保德信元富投信 　　 3人同行至公司及理财中心办理单笔申购全球中小基金，可享手续费终身7折优惠。 优惠促销案例三 台寿保投信 　　 “5588，稳稳发发”申购手续费优惠活动，凡既有客户于2月底前申购公司旗下基金，可以享有单笔手续费五折、定期定额终身五折的专属优惠。 优惠促销案例四 怡富投信 　　 投资人，享终身“零”手续费优惠。成功扣款48次的投资人，介绍一位客户开立网络交易账户，可以享终身零手续费的优惠。会员生日当月亦享有零手续费优惠。客户累计定期定额成功次数达24次以上，第25次开始享有手续费率1%优惠。 优惠促销案例五 大华投信 　　 首次与11家银行联合推出基金申购优惠活动，2月底之前单笔申购大华系列基金可享手续费5折优惠，亲自向大华投信办理定时定额扣款就可获得前6个月免手续费等。 小结 划分不同的优惠层次，根据客户的投资额度和忠诚度来阶梯式地增强优惠幅度。例如上表A所列“点点成金红利积点”等活动，避免投信公司偏袒大客户、歧视中小客户的非议，满足中国人爱面子的习惯，同时也达到了依靠更多优惠来吸引大型客户的初衷，并且显得吉利、有具体内涵、操作也方便。 重视客户终身制的建立，培养顾客忠诚度。在许多优惠活动中给投资者优惠期限，并且通过鼓动投资者对该基金的多次参与，来增强投资者的投资惯性。 台湾投信公司乐于构建个人投资者的小型集体。例如保德信元富举办的3人同行优惠活动，倡导朋友、亲友等个人团体投资的概念，有利于投资者之间的沟通，建立稳定的投资网共同进退，同时也扩大了销售份额。 各家投信公司针对不同的购买方式、购买地点来制定不同的优惠方案。鼓励投资者通过网络、语音等方便的渠道购买，因为据有关心理测试，大多数人在独自状态下容易产生更大的自主投资欲望。 台湾投信公司在营销活动中，往往冠以比较喜庆、活泼、易于流通的名号，颇有一点喜闻乐见的感觉。例如“5588，稳稳发发”活动、“一指赚”、远东商银之“朋友还是老的好”回馈活动等。 网站营销案例 德盛安联投信 　　 网站小游戏：大象接苹果。玩家使用鼠标指挥大象，用鼻子接住从空中落下的青、红两种苹果。15秒钟内获得足够数量，便可以向该公司索取“德盛安联投信投资宝典” 小结 网站也是营销的重要阵地，不少公司安排了电子贺卡邮递、电子绘画比赛等活动。在上例中，虽然该类型游戏司空见惯，不过该公司又利用一定的心理知识，向玩家说明，红、绿苹果代表两种不同的投资理念：风险爱好和风险规避(或者解释为股票型和债券型)。根据所接两种苹果的比例，玩家可以获知自己潜意识的投资偏好，以之作为参考来安排自己的基金产品搭配。 服务革新案例一 怡富投信 　　 提供专人接听投资者的电话交易服务。投资者只要拨打电话语音交易专线，并在输入交易密码后，就可以选择语音下单或专人接听电话交易服务。同时，银行方面也在努力改善自己的服务管道 服务革新案例二 元大投信 　　 网络下单，银行授权转账完成申购付款流程。“预约交易”，如果投资者有一笔5天后得到的资金，可预先上网设定5天后申购“荷银债券”。 　 服务革新案例三 保德信元富投信 　　 提供专人接听电话交易服务，投资人拨打电话语音交易专线，就可以选择语音下单或专人接听电话交易服务。 服务革新案例四 台寿保投信 　　 利用ATM等自动化服务设备，提供客户以指定用途信托资金投资国内外基金的申购、转换、赎回及查询等服务功能。 小结 基金营销既重产品，也重服务。对此，台湾各家投信公司以及基金代销银行颇有一套心得。比如元大投信推出的“预约交易”；比如怡富投信则提供专人接听电话交易，从咨询角度，进一步提升服务质量。 近期，台湾引人注目的革新，是由台新、万通推出的ATM服务，此举开通了新型销售服务渠道，客户可采取类似货币储蓄的处理方式，灵活安排基金。目前内地ATM网点的技术瓶颈并不存在，关键可能在于银行间的利益分配，如果哪家银行或基金公司能率先推出，无疑将会有效地扩大其影响力。 事件营销案例一 第一银行 　　 未满20岁未成年人或未满25岁在校学生临柜定期定额申购，终身6折(最低手续费72元)。 事件营销案例二 板信商银 　　 “金童玉女教育基金”项目： 　　 1.以未成年子女名义办理基金申购，终身手续费6折； 2.申办就送高额99万意外保障险； 3.扣款金额5000元以上送汤姆龙亲子堡入场券2张。 事件营销案例三