江苏分行本外币账务整合操作管理暂行细则好文档.pptVIP

* 支行范围内系统内外币现钞调拨 （二）支行向市分行上缴外币现钞。支行国际部向市分行国际部上缴外币现钞。管库员通过“0613库房现金调出”交易调出现金，对方行号必须输入“10+调入行ABIS行号”，打印相关凭证。 管库员清点外钞无误后，通过“0614库房现金调入”交易处理，对方行行号输入“10+调出行ABIS行号”，并打印相应的记账凭证。 储蓄网点与支行之间的现金调缴参照本条办理。 第十一章 开销户及外管账户信息管理 第三十二条 在ABIS的CAS子系统中贷款发放成功后直接产生贷款账户，不用事先开立账户。定期存款、通知存款账户必须在ABIS的PDS子系统中开立，并在ABIS处理相关业务。单位定期存款、通知存款须使用转帐开户交易，不得使用现金开户方式办理。 开销户 第三十三条 BIBS业务涉及的其他账户在BIBS系统WIN端公共信息模块-账户管理进行开立，其中单位保证金账户在账户管理中存款子菜单开立。 第三十四条 存款户的开立需先在WIN端客户信息维护菜单中建立客户信息档案，已在系统内其他行登记建立过客户信息资料的，可在本行直接开户，无需重复建立客户信息，对客户的组织机构代码必须正确输入9位中间不应有横杠的数字。在WIN端开立的客户信息及账户信息，如在BIBS系统中的要素不够全面，须到ABIS系统中进行相应的补充。 开销户 第三十五条 BIBS系统WIN端只可对客户代码、账户性质进行修改，对客户账户信息其他栏位的修改都要通过ABIS“2518修改账户一般信息”交易操作。 第三十六条 单位存款户在办理日间账户销户时应在ABIS处理，提交“2587清息”交易、“2506账户销户”交易时，应先确认账户状态是否正确，对应贷款户本金及利息是否还清，未用重要空白凭证是否收回。 第三十七条 ABIS系统的专用账户为系统提供用于规范会计核算的账户，不得进行销户操作。 开销户-外管账户信息管理 第三十八条 对新开需纳入外管账户信息系统管理的经常项目外汇账户和资本项目外汇账户，包括活期存款账户和定期存款账户，在ABIS里用7623外管核准件新增交易和7621外汇帐户开户登记交易进行操作,对不需要外管核准件的外汇账户只需要做7621交易即可（核准件号输入英文字母大写N）。用7680交易可查询外汇账户的相应外管信息、7653交易按核准件号查询对公客户账号。在ABIS办理销户后，还需进行762a外汇账户维护/销户登记交易和7625外管核准件删除交易操作。 外管账户信息管理 第三十九条 无论上一工作日有否发生业务，都要在BIBS系统WIN端REPORT的其他子菜单对上一工作日发生的业务进行开户信息补充和收支明细补充并上报；对于BIBS系统的业务，系统会自动抓取相关业务数据，而ABIS的业务，则只有发生额，相关信息需手工输入。 第四十条 省、市分行须在BIBS系统WIN端维护下属支行报表关系，在REPORT外汇账户管理系统接口的外管报送关系模块中增加下级行六位BIBS行号，设置外汇账户信息报送关系。 省行需增加自身的行号，否则无法建立转出文件。 外管账户信息管理 第四十一条 各行应分别按顺序检索出本级行上一日的O账户信息表、Q账户收支余额变动表、A账户收入明细、B账户支出明细文件帐户信息，并进行相关资料的输入，包括核准件编码、交易编码、审批件编号、交易类别、国别等，检查正确后按上报生成。同时检查所辖分支机构有无已按时完成上报；各支行应在每个工作日的下午三点前完成向市分行的上报工作，各市分行应在每个工作日的下午四点前完成向省分行的报送工作，省分行应在每个工作日的下午四点半完成向省外汇管理局的报送工作。 外管账户信息管理 第四十二条 各帐户信息表之间的关系：Q表上报后不可修改O表，A表或B表上报后不可修改Q表；所辖行全部上报后，汇总行才可上报;只有在本级行未上报前，才可生成与修改本行数据; 下级行的报送状态可由上级行按B、A、Q、O表的顺序进行修改，且只有在上级行状态为未上报时，才可修改下级行的报送状态为未上报。 第四十三条 省分行国际部进入外汇账户交互平台将O（国际收支申报代码yymmdd.txt）、Q（国际收支申报代码yymmdd.txt）、A（国际收支申报代码yymmdd.txt）、B（国际收支申报代码yymmdd.txt ）四个文件发送到当地外汇局。 第十三章 外汇贷款及贸易融资 第四十四条 外汇贷款业务 第四十五条 自营福费廷处理 第四十六条 代理福费庭处理 第四十七条 出口押汇、出口贴现处理 第四十八条 其他移入内核子系统的业务 第四十四条 外汇贷款业务 二、外汇贷款全部在ABIS资产子系统中核算，贷款的发放、收回、展期、形态转移、核销以及利息处理等业务操作按照ABIS资产业务规定办理。 三、在ABIS资