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摧毁银行魔鬼交易员 　　他们通常被形容为无原则的、骗人的、不可靠的歹徒。一个恶性和独居动物——魔鬼交易员！有些人问为什么魔鬼交易员仍然存在，答案是因为资本家追逐利润的本能。 　　这些魔鬼交易员常被形容为孤独的狼。但是，即使是孤独的狼，也会有一个组织。他们只是在固定的情况下独来独往。他们总会听命于一些神秘的人，正如独狼被排除出主流狼群，就是为了保护某只神秘的头狼。在金融交易的世界也是一样。但是，所有的魔鬼交易员的目的何在？ 　　利润 　　自我价值体现在账目盈亏上。但魔鬼交易员无论盈亏，这些交易员都会装着外表光鲜。如果投资亏损，这些人将非常痛苦。因为投资利润水平和他们拿到手的奖金息息相关，而且奖金和他们“表面上的业绩”挂钩。这些魔鬼交易员被抓时，经常说自己不是出于利益驱动，谁会信？ 　　贪心 　　现在的金融机制鼓励交易员们赚钱，而财富的多寡取决于他们的智力因素，以及敢于冒险的胆量。贪婪这个人类的劣根性被交易员当做赚钱的必备要素。 　　赢家效应 　　市场上涨，达到峰值之后回落，这是周期性的。所谓连续的盈利也是有周期性的。除了赢家效应外，还有输家效应。在投资市场上追涨以带来更多的胜利。赢家效应会导致过度自信和错误。 　　加码还是退出？ 　　当投资业绩变得糟糕，魔鬼交易员只有很少的方法将自己置身事外。要么承认投资失败，并完全退出。但这样很难达到自我提升，会丧失他人的尊重，在心理上难以接受。如果头寸开始清算，一连串的事件将不再处于他的控制之下。失业、成为拖垮银行的人，他将成为公众的头号敌人。 　　还有第二个选项，可以用更多的钱来稳定局势。脑子里会产生“连续盈利”最终会回归的信号，一旦承认失败，他将100%成为头号公敌；但是，如果拿更多的钱继续投进去，仍然有百分之五十的机会翻盘。于是，他选择了第二个选项，而不是退出，结果再次亏损并亏得更惨。 　　下面是几个导致银行倒闭的魔鬼交易员的例子： 　　1.魔鬼交易员约翰·鲁斯纳克 　　这家伙拖垮了Allfirst的银行，招致损失最初为6920万美元。 　　他被判处7.5年徒刑。作为一个外汇交易员，2003年1月17日涉嫌隐藏他招致的损失，隐藏时间达一年之久。他如今被幽居在家（自2009年1月开始限制出行，也就是他从事了六年左右的魔鬼交易）。 　　从监狱中被释放后，每个月被勒令偿还1000美元。尽管这样他永远偿还不了6.912亿美元的损失。这一切是怎么发生的呢？ 　　Allfirst银行希望其外汇运营部门为银行红利的收益做风险对冲，从而达到增加银行利润总额的目的。 　　约翰·鲁斯纳克被聘负责该业务。 　　当时鲁斯纳克看好日元。他认为，日元不会下跌，特别是自日本经济泡沫破灭后。他认为，日元兑美元将上升。 　　他忽视了为日元下跌的情况下作远期合约的对冲。随着亚洲金融危机的发生，日元下跌。因此，他选择将虚假期权引入交易系统，这样在别人看来头寸已经得到了对冲。 　　同时，他还从高回扣的账户里申请更多的钱，来继续赌博，以挽回既有的损失。 　　管理层不仅满足了他的要求，甚至将更多的钱投给了他。 　　鲁斯纳克个人收益达到了55万美元（奖金再加上他的薪金）。 　　这些损失一直没被发现，直到银行要求资金释放，才意识到鲁斯纳克一直在踩着红线投资。鲁斯纳克被解雇了，还拖累了6名高管人员，因为他们未能识别骗局。 　　如今，鲁斯纳克自出狱以来，一直隐姓埋名并洁身自好，没有人知道他在做什么工作。 　　2.魔鬼交易员井口俊英——为大和银行造成了11亿美元的损失。 　　井口是一名日本政府债券交易员，自1983年和1995年之间，井口做了30万笔未授权交易。早在1983年，他就亏了7万美元，但他隐瞒了，因为怕丢掉他的工作。 1995年，他写了30页的信给他的老板，解释为何损失越来越大了，而他自己却无能为力。但为何他12年来自己却没能发现这种情况？ 　　从监狱中被释放后，井口写了三本书：《美元阴谋》、《数十亿美元亏损的教训和自白》。他花了四年时间在监狱中写作，其260万美元的债务也被版权收入所覆盖，如今他住在日本神户，并开了家英语语言学校。 　　3.魔鬼交易员尼克·里森——为巴林银行造成了13亿美元的损失。 　　尼克·里森在巴林银行（英国历史最悠久的投资银行）是衍生产品经纪人。该银行早在1762年已成立，于1995年里森丑闻爆发时倒闭。 　　里森于1992年被任命为新加坡国际金融交易所（期货市场）总经理。有趣的是，里森未能获得英国的经纪人执照，因为在其申请文件中存在欺诈因素。但他在新加坡却顺利获得了该执照。 　　在1992年时，里森年收入5万英镑，而奖金则有13万英镑。他代表巴林银行从事未经授权的投机，为银行带来高达1000万英镑的净利润（约占银行总利润的10%左右）。可