档案管理规定-Alex20160617.docVIP

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档案管理规定-Alex20160617

客户档案管理规定 一、 主要内容及归档范围 1、主要内容 1.1凡是公司各项业务的、,都必须及时归档,确保完整无缺。 1.2负责档案管理的人员。 2、归档范围 二、档案的管理其主要职责 是档案管理的责任部门指定风控专员作为档案的管理人员1、档案管理 1.1 项目合同签订后,原稿由公司归档。 1.2 各经办部门或个人视实际需要,经领导批准后可留存。 2、 档案管理主要职责: 2.1参与制定档案工作的规章制度; 2.2 做好档案的收集、整理、保管和利用工作; 2.3 三档案的归档流程 风控部是资料收集的责任部门,风控专员负责资料的收集。 1.1 初审时,客户经理需将面访表、客户经理调查表、申请人夫妻双方的流水、征信原件及电子版资料(具体明细参见附件三)递交专员专员根据递交的资料审核后出具初审表并将客户经理提交的资料及初审表暂存 1.2 初审通过后,风控专员现场面访时应收集档案内容所需资料及检测评估表、尽调调查表(请何佳更正表格名称)。面访结束,风控专员应将所需资料带回交予档案管理人员。 1.3 终审后,如果终审通过则将终审表、各类合同、收押的发票、合格证等一同归档;如果终审不通过,则将除发票、合格证等原件退还客户之外,其他资料需要归档。 2、归档程序 .1 每个客户应单独归档编号档案按照明细档案排序规则放置每个客户档案首页张贴档案清单 2.1 档案归档时档案管理人员和其直属领导应在档案首页签字确认。 三、档案的借阅 、各部门工作人员可直接查阅档案资料。如需,须经公司领导批准,,方可借阅。 、档案的借阅者应负责档案的完整和完全,不得私自影印、复制、翻印,不得擅自拆散、调换、抽取、污损、加标注证,不得转借,如有违纪,酌情处罚。 、对,应制成复制品提供使用。、不得借出。。 、借阅档案须妥善保管,若有遗失,将根据档案的价值和数量报公司领导批准后,责令其赔偿一切损失。 、档案的保存期限结束后五年 铁甲金服(北京)科技有限公司 2016年月1日 客户姓名 客户经理/城市经理 借款类型 抵押物品牌 型号 机号 项目结束日期 附件二: 档案借出申请 铁甲金融档案/资料借出申请表 档案编号 客户姓名 借出用途 借出时间 归还时间 借出人 审 核 批 准 人 注:1、归还时间原则上不得超过2天,到期归还;如需再借,应办理续借手续。 2、接触人填表后由档案管理人员审核后交由批准人签字。 3、档案管理人员需将档案明细清单标注出借出情况并将本表归档。 附件三:档案内资料明细清单: 业务档案清单 合同编号   客户姓名   种类 序号 文件名称 份数 备注(资料借出需在此处标注) 原件 复印件 基础资料 1 借款人及配偶身份证,户口本及结婚证       2 担保人及配偶身份证,户口本及结婚证       3 借款人房产证明       4 申请人及配偶征信及流水       5 担保人及配偶征信及流水       6 其他( )       财产资料 8 工程合同       9 工程机械持有证明       10 汽车持有证明       11 其他( )       合同及相关文件 14 客户经理调查表       15 面访表       16 初审表       17 尽职调查表       18 终审表       19 借款利息及费用计算表       20 借款协议       21 工程机械居间费合同       22 工程机械抵质押合同       23 工程机械保证担保合同       抵押物资料 24 合格证       25 发票       26 所有权转移证明       27 结清证明       28 其他( )       制表人: 复核人: 5

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