银行国际业务实务产品及的案例教学课件PPT.pptVIP

商业银行国际业务产品及案例中国工商银行湖北分行营业部国际业务中心陈文 商业银行国际业务产品 一、国际结算产品 二、国际贸易融资产品 三、利率、汇率避险产品 国际结算方式及运用 国际结算 通过银行用货币收付来清偿国际间债权债务的行为。 问题的提出 武昌造船厂出口船舶结算方式的选择 背景：第一次出口，船东信誉 待评估 大型船舶制造资金量较 大，垫支造船怕对方弃 船，希望对方预付 船东：造船质量 预付后怕武船挪用 顾虑 出口商有三大顾虑： 1.出口方将货物出运后，进口方能否按时付款？ 2.出口商不希望买主找到真正的供货人并与其发生直接联系。 3.出口方一般说来弄不清进口国政府的外贸管理和外汇管制情况。 进口方也有两大顾虑： 1.出口方能否按时交货？ 2.进口方在付款前怎样才能核实即将运来的货物确系他所订的货物呢？这批货物的数量、质量、品种、规格、包装等各项特殊要求是否符合买卖合约的规定呢？ 一、国际结算的三种方式及 特点 二、结算方式的选择技巧 三、多种结算方式组合使用是目前平衡交易双方利益的最佳选择 国际结算的三种方式及特点 汇入汇款业务 案例一：托收银行的责任 武汉昌源国贸公司于2008年8月以D/P付款交单方式出口加拿大，并委托工商银行将单证寄由美国银行转给加拿大银行托收。后来得知加拿大银行破产收不到货款，该公司要求退回有关单证却毫无结果，请问托收银行工商银行应付什么责任？ 案例二代收银行的责任 武汉金源公司2009年5月出售一批货给香港公司，价格条件为CIF香港（成交方式+运费+保费=CIF ），付款条件为D／P见票30天付款，金源公司同意香港公司指定香港广安银行为代收行，金源公司在合同规定的装船期限内将货装船，取得清洁提单，随即出具汇票，连同提单和商业发票等委托工行通过香港广安银行向香港公司收取货款。五天后，所装货物安全抵达香港，因当时该商品的行市看好，香港公司凭信托收据向广安银行借取提单，提取货物并将部分货物出售。不料，因到货过于集中，货物价格迅即下跌，香港公司以缺少保险单为由，在汇票到期拒绝付款。 银行应如何帮助武汉金源公司处理此事？ 国际结算方式之三 信用证 信用证业务适用客户 具有进出口经营权的企业 尤其是进出口双方互不了解对方，缺乏信任的情况 案例：信用证与销售合约互相独立 武汉艾迪百货公司2009年2月获得进出口经营权，4月与香港世纪百货公司洽谈成功一笔出口业务，由于第一次生意往来，决定采用信用证结算方式。5月收到由香港银行所开立的不可撤销跟单信用证。 销售合约规定，货物包装条款为：“均以三夹板盛放，每箱净重10公斤，2箱一捆，外套麻袋”； 信用证却规定：“均以三夹板盛放，每箱净重10公斤，2箱一捆”。 武汉艾迪百货公司在发货时由于工作人员疏忽在包装箱上没有外套麻袋，香港世纪百货公司以此为由拒付款项。 国际结算方式选择 在正常履约时，一般使用汇款、托收、信用证结算方式，而在非正常履约时，可以使用银行保函 保函（简称）L/G，是保证人关于款项支付的信誉承诺，是一种货币支付保证书。 （1）根据交易对手信用状况选择 （2）根据货物的销路情况选择 （3）根据贸易条件的种类选择 （4）根据运输单据的性质选择 此外，在选择结算方式时，还应考虑销售国家或地区的商业习惯、商品竞争情况、交易数额大小、卖方在销售地点是否设有代表机构等因素，以减少风险。 案例 武汉威泰帽业公司 选择汇款结算方式 银行资金遭法院冻结 案例 中国与伊朗的国际结算问题 多种结算方式结合使用 武昌造船厂船舶出口 国际结算的解决方案 案例：凯迪电力越煤项目结算方式 2009年7月9号凯迪电力中标越煤项目，承包额1.2亿美元 预付款，预付款保函，信用证 案例：邮科院光纤出口结算方式 信用证 80% 托收：尾款 凭验收报告 20% 贸易融资产品及运用 贸易融资概念 在国际结算业务中，银行往往向有资格的客户提供融资服务，有两种形式：一是银行向客户直接提供资金融通；二是银行为客户提供信用保证，以使客户能从贸易对方或第三方取得融资的便利。 贸易融资产品及运用 国际贸易