保险销售自助服务终端系统.doc

保险销售自助服务终端系统PAGE \* MERGEFORMAT9保险销售自助服务终端系统项目建设建议及系统规划方案(文档编号：CJY-PBD0001-0121100923)河北创巨圆科技发展有限公司公司地址：石家庄市中山西路18号维多利亚酒店（写字楼）11层邮政编码：050000电 话：0311 真：0311服电话：400–188–0806 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc304971606 一、 项目背景 PAGEREF _Toc304971606 \h 2 HYPERLINK \l _Toc304971607 二、 建设意义 PAGEREF _Toc304971607 \h 2 HYPERLINK \l _Toc304971608 2.1 拓展新型客户服务渠道 PAGEREF _Toc304971608 \h 2 HYPERLINK \l _Toc304971609 2.2 开创新型合规收费渠道 PAGEREF _Toc304971609 \h 3 HYPERLINK \l _Toc304971610 2.3 提升保险公司柜面服务效能 PAGEREF _Toc304971610 \h 3 HYPERLINK \l _Toc304971611 2.4 辅助提升保险公司销售能力 PAGEREF _Toc304971611 \h 3 HYPERLINK \l _Toc304971612 三、 系统实现 PAGEREF _Toc304971612 \h 3 HYPERLINK \l _Toc304971613 3.1 “面对面”业务展示 PAGEREF _Toc304971613 \h 3 HYPERLINK \l _Toc304971614 3.2 远程视频营销 PAGEREF _Toc304971614 \h 4 HYPERLINK \l _Toc304971615 3.3 自助销售终端（扩展功能） PAGEREF _Toc304971615 \h 5 HYPERLINK \l _Toc304971616 3.4 网络接入 PAGEREF _Toc304971616 \h 6 HYPERLINK \l _Toc304971617 3.5 后台管理 PAGEREF _Toc304971617 \h 7 HYPERLINK \l _Toc304971618 四、 市场推广分析 PAGEREF _Toc304971618 \h 8 HYPERLINK \l _Toc304971619 4.1 银行：更大的自主权、更多的利润分成 PAGEREF _Toc304971619 \h 8 HYPERLINK \l _Toc304971620 4.2 保险公司：弥补业务渠道损失的迫切需要 PAGEREF _Toc304971620 \h 9 HYPERLINK \l _Toc304971621 4.3 联通：借助银行网点扩展自身的无线通讯网络 PAGEREF _Toc304971621 \h 9项目背景银保渠道是目前保险销售的第一大渠道，已有近30年的历史，但在销售过程中，亦出现保险产品与储蓄产品混淆，夸大保险产品收益等现象，致使消费者权益受损。保险市场的规范化运作一直是保监会监管的重中之重，为了彻底保障保险市场，保监会和银监会将联手整顿市场，这对市场规范化运作有着积极作用。近日，银监会已正式下发《关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，要求至今年12月31日前，商业银行必须清退保险公司派驻其网点的销售人员,每家网点合作的保险公司原则上不得超过3家,超出部分需向当地监管部门提出申请并做原因阐述。一旦保险代理人被全面叫停进入银行销售将对保险业务量造成极大的影响。据保险公司相关负责人透露，今年前三季度，银保销售占据了寿险销售50%的份额。如何即能不丢失市场份额，又能符合监管部门的规范要求，已成为当前各大保险公司考虑的首要问题。在此背景下，河北联通总公司依托强大的技术支撑，应用先进的远程服务技术来统筹建设覆盖全省范围的保险销售自助服务终端系统，在银行服务的许可范围内实现强强联合,为消费者提供规范、透明、“面对面”式的保险销售服务，最终各大保险公司以订单的方式，按需、按套铺设符合自己业务需求的网点终端。建设意义 拓展新型客户服务渠道拓展自助终端作为新型客户服务渠道，实现保险公司柜面服务的延深，为客户提供自助式的服务。 开创新型合规收费渠道结合我省银联收付费功能、自有短信功能等，通过自助终端实现续期保费缴纳、预交保费，发