银行系统操作手册---商业银行综合业务培训讲义.docVIP

智盛商业银行综合业务模拟系统培训讲义 PAGE PAGE 21商业银行综合业务模拟系统V2.0培训讲义深圳市智盛信息技术有限公司 HYPERLINK http://WWW.SZWITSOFT.COM WWW.SZWITSOFT.COM2005年8月一、总体介绍《智盛商业银行综合业务模拟系统V2.0》是一套采用最新的软件技术开发设计的金融教学软件系统，主要是针对高校及职业类院校金融类或经济类相关专业进行商业银行业务的模拟教学用途。本系统的开发采用最新的银行业务规范，完全按商业银行会计核算方法开发而成，学生通过对本系统业务模拟操作，可以全面熟悉商业银行的核心业务操作流程及规范，将银行理论知识与银行实际业务有机结合，充分达到理论结合实际的实验目的。本系统主要包含以下功能模块：智盛商业银行综合业务模拟系统智盛商业银行综合业务模拟系统配套文档资料服务器日终处理系统学生模拟实验系统教学管理系统配套文档资料服务器日终处理系统学生模拟实验系统教学管理系统实验教程实验教程培训讲义报表管理系统个人储蓄系统对公会计系统培训讲义报表管理系统个人储蓄系统对公会计系统教学课件教学课件本系统业务管理模式：总行总行分行1分行3分行2 …分行1分行3分行2支行1支行2支行1支行3支行2支行3支行1支行2支行1支行2支行1支行3支行2支行3支行1支行2培训课时安排：●专业术语说明………………………….1个课时●业务流程培训………………………….1个课时●实验操作培训………………………….4个课时●系统维护培训………………………….1个课时●典型问题解答………………………….1个课时二、专业术语说明◆◆凭证凭证种类包括支票、汇票、本票、储蓄存折、储蓄存单、一本通存折、一卡通等。存折、存单由市行分配，一卡通由卡部分配。可以用储蓄存折的储种包括：活期、零整、通知存款、教育储蓄和存本取息。整存整取和定活两便都使用储蓄存单。一本通和一卡通各储种都可使用。凭证领用系统的凭证领用采取从市行到支行、从支行到网点的二级分配体系。支行到市行领用凭证后，市行管理部门必须将凭证的起使号码位输入中心机房的管理机内，并进行分配操作，将凭证分配到各支行管理机内。同样，支行凭证管理员也要将凭证的起始号码有计划的分配到各网点的库钱箱里，网点凭证负责人在前台机器交易界面选择库钱箱凭证领用交易领入凭证到库钱箱，柜员用凭证出库交易领入凭证。具体流程：市行库——支行库——网点库钱箱——柜员钱箱。一卡通的分配和普通凭证分配一样，只是一卡通的分配是从卡部开始，而不是市行库。在本系统中对公业务凭证的领用必须先由总行会计部柜员将凭证领用，再下发给各营业网点，由营业部柜员再领用并出库后才能使用。◆◆钱箱号系统对网点设立库钱箱和柜员钱箱。库钱箱由中心机房建立，柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输（此时此柜员钱箱不存在），要柜员注册系统做增加柜员钱箱后柜员才生成钱箱号。在柜员钱箱生成后不能办理现金业务，需退出系统重新注册系统（此时此要输入柜员钱箱号）后才能办理现金业务。本所库钱箱本网点所有柜员都可使用，柜员钱箱只许本柜员使用，如果一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务。柜员号柜员由总行统一管理。柜员号5位，网点柜员形式为：S##**，其中S表示该柜员是操作员（如果是A则表示该柜员是ATM），##（01-29）为支行号，**为支行下柜员统一编号（00-99）。例如S0215表示02支行的第15位柜员。K表示该柜员为对公业务柜员，K0001为总行会计部柜员代码，具有下发凭证的权限。存期代码存期代码定期储蓄业务中要求输入存期代码。存期代码共3位：第1位为数字‘1’时表示以天为单位输入存期，为‘2’时表示以月为单位输入存期，为‘3’时表示以年为单位输入存期；后面两位表示相应的存期。现系统中的定期储蓄业务存期代码共有以下几种：1天期通知存款的存期代码为‘101’；7天期通知存款的存期代码为‘107’； 3月期定期存款的存期代码为‘203’；6月期定期存款的存期代码为‘206’；1年期定期存款的存期代码为‘301’；2年期定期存款的存期代码为‘302’；3年期定期存款的存期代码为‘303’；5年期定期存款的存期代码为‘305’；8年期定期存款的存期代码为‘308’。注意：对公帐户开户时不需存入现金，系统自动黙认为预开户状态，开户时存期代码输入“000”，当发生第一笔存款业务后该帐户自动转为正式帐户。分析码分析码为银行系统内部校检码，为任意阿拉伯数字，无任何业务含义。◆◆客户号客户号由10位数码组成。第1位用数字“0”—“3”表示储蓄账号，“4”—“8”