学案设计例-讲操守-防风险学习心得.docVIP

学案例，讲操守，防风险学习心得??作为一名中行员工，在柜员这个岗位上已快有三年，但时间仿佛就像白驹过隙，忽然而已。还记得刚入行培训的时候，分行老师非常郑重地与我们讲述了合规操作的必要性，它就是一条不能触碰的红线，每一条规定的背后都是一段血泪史。踏上工作岗位后，便深刻体会到银行业对工作的要求更是需要精益求精、尽心尽责，而内控案防则是这两点要求的前提，在日常的工作说也是年年讲，月月讲，日日讲。每一次案例学习之后，都对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。近期我行又组织开展了“学案例、讲操守、防风险”内控主题学习活动，现就此次学习活动总结出几点心得体会。对合规的认识与理解在日常操作中，那些束缚着的规章制度并不是制约业务的发展，相反是保障经营的一道护身符，是为了更好地促进业务发展，保证银行经久不衰。银行是一个特殊的行业，其赖以生存的效益源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工，员工的每一笔操作，每一个举动都存在一定程度的风险，因此才会有如此之多的规章制度为我们保驾护航，一旦这些章程仅仅流于形式，那么后果将不堪设想，其中就有一案例，某支行柜员在大小额支付系统内操作跨行转账业务时，不慎将账号录入在金额栏位，而业务经理复核也仅是流于形式，提交后酿成巨大差错。这不但是对自己不负责任，更是给领导和单位带来极大的风险，这就好笔一台大型仪器设备在运行工作中，少了一颗螺丝，都可能造成不可估量的损失。因此，在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能将风险消除于无形。克服习惯做法，养成合规操作每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作，克服习惯做法。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。第三，在工作中善于独立思考并及时提出对异常业务处理的疑问，不能按部就班，人云亦云。2016年中行加大了对尾箱交接和现金交接的执行制度，狠抓了尾箱交接过程的整改。一是内部交接在指定区域内执行面对面交接，实实在在。过去有部分网点为了“节省”时间，在忙不过来的情况下，时有先在库包交接登记簿上签好名字再交包的现象，这样虽然形式上做到了交接手续齐全，但并没有做到真正的当面交接，存在着潜在的道德风险隐患。二是现金调剂时，调出柜员必须先在核心系统内调出后才能将实物给出，接收柜员在拿到实物清点无误后在系统内确认打印。在以往的工作中，为了方便快捷，柜员往往先在系统内确认后再领取现金实物，更是有些空调剂业务发生。这样一旦遇到问题，我们如何能够保护自己和广大客户的权益的能力呢？实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约，而我们不该习惯操作的同时，在依法合规的基础上也需开拓创新。三、长鸣合规之音，寻找自身不足。?对于从事银行一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险。每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以。例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上锁，将自己所用的屏幕退至临时退出界面后，方可离开座位。以前工作中，由于有些业务不要联网核查核对客户身份信息，留存身份证复印件，只要求客户出示（核对或登记证件号码）身份证件进行核对，导致自身对身份证联网核查制度模糊淡化。在日常临柜操作中，拿到客户身份证件核对是否办理后，在业务空挡时才进行联网核查，长期操作能产生漏联网核查，诱发一定声誉和法律风险。后来知道这种做法不合规后，每次在办业务之前都特别注意了一下，一拿到客户身份证件就进行联网核查，再进行业务办理，时间久了也就改了过来，等等。??通过此次合规教育活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患都起到了极大的帮助。