中国人寿保险公司售后服务技巧话术培训模板ppt课件演示文档幻灯片资料保单年检卡的应用方法及话术.pptVIP

;俗话说;;什么工具可以帮我们解决下面问题？;;;1、《家庭保单年检三折页》-1/2;1、《家庭保单年检三折页》-2/2;2、《家庭保单年检报告》;3、 《家庭保障需求一览表》;4、 《国寿热销险种一览表》;如何进行保单年检？;第一步：客户筛选;举例：客户家庭情况;举例：客户保障情况;;第二步：电话约访;;举例：客户保障情况;第三步：保单汇总;;“保单年检”检什么？;第四步：解决实务问题;第五步：利益分析-1;;第五步：利益分析-2 ;1、保障是否足额？：对照《家庭保障需求一览表》;2、保障是否全面？3、保障是否合理？;评估与检视原则：;第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保险 第4张：为财富提供保障的人寿保险 第5-6张：子女的教育及意外保单 第7张：财产增值保单;年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法。一般以全年收入的10%—15%用作保费，既不影响日常生活开支，又有一份安全保障，比较适合一般大多数人的保险保障需要。 例如，李先生现在年收入5万，那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费在5000元-7500元之间。;对于有小孩的家庭，首先保障大人然后保障小孩，首先保障家庭的第一经济支柱然后再保障第二经济支柱，家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比。 ;第六步：提供建议;特别说明;;第七步：保障完善;注意事项;千万别忘了;正确看待保单年检服务： 客户得到售后服务，是其基本权利； 业务员良好的服务，将会获得长期稳定的收入提升。;会前迎接;;已经有人领先一步;; 既节约了服务成本，又为客户开发提供了很好的支持！;会前; 张先生您好，我们公司目前正在举办大型的客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。后天上午9点，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，后天上午8点钟我来接你吧。;注意事项;会前; 张先生您好，我们公司目前正在为服务明星举办大型的客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加现场抽奖活动。后天上午9点，公司为我安排了一场保单年检会，您对我的工作支持这么大，我也想借此机会为您提供全面的服务，对于您来说也是很大的收获，后天下午2点我在在咱们村委等您。;会前迎接;注意事项;对转介绍名单进行整理确认;课程总结;保单年检活动;操作指引;二、操作流程 1、制定使用规则 2、宣导使用优势 3、建立追踪小组 （二次早会进行检查，可根据情况进行对主管进行奖惩） 4、每周汇总，并上报个险部使用情况 （每周六中午十二点前上报个险部信箱，过时不报不再 受理，个险部在下周一战报中全辖通报。） 5、如保单年检使用完毕，个险部将根据本单位使用情况酌情下发。;三、要求 严格落实， 坚决执行 大力推动， 用出实效;