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EAST系统银监局版模型演示 浙江银监局科技监管处 浙江银监局科技监管处 浙江银监局科技监管处 浙江银监局科技监管处 内容： 一、EAST系统与Excel 二、模型思路的建立 三、模型思路举例 四、省局版east的数据质量 一、 EAST系统与Excel 结论：east和excel都只是分析的工具 1、数据的结构基本相同 -- 二维表格的形式储存数据 2、数据的分析方式相同 -- 条件筛选 -- 汇总 二、模型思路建立 1、你需要什么样的数据集 --客户信息、存款、信用卡、内部账、票据、抵押、担保等 2、如何分析数据集 -- 设定违规行为发生的触发条件 -- 汇总来获取统计值 结论：必须同时拥有数据和数据的分析方法建议：参考历史模型 三、模型思路 1、信贷类 表外有余额五级分类正常 信贷员经办本人贷款 贷款资金入柜员账户 贷款资金入房地产、典当行等 多户还贷资金来自同一账号 三、模型思路 2、存款类 大额现金月末存入月初支取 短期开销户且交易频繁 柜员操作本人账户 三、模型思路 3、数据分析 机构网点数 贷款五级分类简表 会计科目汇总 四、省局版east数据质量 1、存在字段缺失、记录条数缺失、无效记录 2、通过总会版east来验证字段的完整性。 3、通过会计科目的合并来验证记录条数的完整性及有效性。 4、通过明细账的对照来定位问题。 结论：省局版east的数据质量是可控的。 谢谢！ 浙江银监局科技监管处 浙江银监局科技监管处 * *