贷款诈骗罪特征及辩护.docxVIP

贷款诈骗罪特征、认定、立案追诉、量刑处罚及与辩护指南目录一、贷款诈骗罪的概念3二、贷款诈骗罪的特征3（一）贷款诈骗罪的客观特征（行为模式）31、行为人实施了虚构事实或隐瞒真相等欺骗行为。32、受害人产生错误认识。53、银行或者其他金融机构提供贷款。54、数额较大。5（二）贷款诈骗罪的客体特征（侵害的社会关系）6（三）贷款诈骗罪的主观特征（主观动机）6（四）贷款诈骗罪的主体（哪些人会成为犯罪主体）7三、贷款诈骗罪的追诉标准8四、贷款诈骗罪的量刑和处罚标准8五、如何认定贷款诈骗罪10（一）罪与非罪：严格以犯罪构成要件来认定101、是否以非法占有为目的。102、严格区分贷款诈骗与贷款纠纷的界限113、严格区分贷款诈骗罪与贷款欺诈。11（二）贷款诈骗罪与诈骗罪的区别12（三）贷款诈骗罪与合同诈骗罪的区别13（四）贷款诈骗罪与骗取贷款罪的区别15（五）银行或其他金融机构工作人员冒名贷款行为的认定。15（六）以非法占有为目的骗取承兑汇票的行为如何定性16（七）事后欺诈是否属于贷款诈骗17六、资深律师如何为贷款诈骗罪进行有效的辩护18（一）以是否具有非法占有的目的作无罪或罪轻辩护19（二）根据是否属于贷款纠纷作无罪辩护或罪轻辩护20（三）根据是否属于贷款欺诈作无罪或罪轻辩护21（四）根据诈骗数额作无罪或罪轻辩护21（五）根据有无减加重或轻情节作无罪或罪轻辩护22（六）根据犯罪主体在共同犯罪中的地位进行无罪或罪轻辩护23（七）以是否既遂作无罪或罪轻辩护23（八）以是否属于单位犯罪中的责任人员做无罪或罪轻辩护24（九）以是否具有履行或还款的意思或能力作无罪或罪轻辩护25（十）以其他法定理由或罪轻情节作无罪或罪轻辩护25七、贷款诈骗罪典型案例26（一）北京博士老总贷款诈骗被判无期徒刑26（二）北京最大骗贷案终审主犯胡毅因贷款诈骗罪被判无期徒刑28（三）高永峰以骗取承兑汇票方式贷款诈骗、信用卡诈骗被判无期徒刑29八、贷款诈骗罪有关法律法规和司法解释37（一）刑法37（二）商业银行法39（三）最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知（公通字[2010]23号）39（四）最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2011〕7号）40（五）最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定（法释〔1998〕7号）43（六）最高人民法院关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的通知（法[2001]8号）47贷款诈骗罪的概念贷款诈骗罪，根据《刑法》第一百九十三条，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。贷款诈骗罪是《刑法修正案（六）》?新设的罪名，是金融诈骗犯罪的一种。现行刑法中，金融诈骗犯罪除贷款诈骗罪外，还有保险诈骗罪、有价证券诈骗罪、信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪、票据诈骗罪、集资诈骗罪）、扰乱市场秩序犯罪中的合同诈骗罪、侵犯财产犯罪中的诈骗罪（诈骗罪）。贷款诈骗罪与诈骗罪是特殊与一般的关系。二、贷款诈骗罪的特征主要体现在本罪的四个方面的特征，即犯罪的客观特征（行为模式）、犯罪客体特征（侵害的社会关系）、犯罪的主观特征（主观动机）、犯罪主体特征（实施犯罪的行为人）。（一）贷款诈骗罪的客观特征（行为模式）本罪的客观方面表现为行为人以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大。贷款诈骗罪的客观特征体现在以下几个方面：1、行为人实施了虚构事实或隐瞒真相等欺骗行为。虚构事实，是指捏造根本不存在的信息，包括捏造全部事实和捏造部分事实，骗取银行或者其他金融机构的信任。隐瞒真相，是指行为人掩盖客观存在的事实，欺骗银行或者其他金融机构。无论是虚构事实还是隐瞒真相，其方法可以有很多种，但本质上都是一种欺诈、欺骗行为，目的都是为了骗取银行或者其他金融机构信任，从而实施贷款诈骗。具体表现为以下几种形式：（1）编造引进资金、项目等虚假理由，骗取银行或者其他金融机构的贷款。即，虚构引进资金、开展项目的事实，欺骗银行或者其他金融机构提供贷款。（2）使用虚假的经济合同骗取银行或者其他金融机构的贷款。即经济合同是虚假的，目的不是为了开展经济活动，而是为了骗取银行或者其他金融机构的信任，提供贷款。　　（3）使用虚假的证明文件骗取银行或者其他金融机构的贷款。即，使用虚假的银行存款证明、评估机构资产评估报告、担保单位的担保函等申请贷款所需文件，骗取银行或其他金融机构信任，提供贷款。（4）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保骗取银行或者其他金融机构的贷款。如，提供虚假的房屋产权证书、车辆所有权证书，以及其他动产、不动产的产权证书，或者超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构信任，提供贷款。（5）以