安信·沃野投资流动资金贷款集合资金信托计划.PDFVIP

安信·沃野投资流动资金贷款集合资金信托计划 产品说明书 （B 类信托受益权） 一、信托计划要素  名称：安信·沃野投资流动资金贷款集合资金信托计划  规模：总规模人民币48,000 万元，以实际募集金额为准。此次拟募集1.79 亿元。  期限：本期信托受益权期限为自本期信托受益权生效之日起至信托计划终止日2019年4 月 6 日（或信托计划提前终止日）。  信托受益权预期年化收益率： 认购金额 （元） 100 万元(含)-300 万元 300 万元 （含）及以上 预期年化收益率 8.1% 8.6% 信托受益权信托利益分配方式：于信托计划成立日起每年的6 月20 日和12 月20 日后10 个工作日内（遇节假日顺延）各分配一次，以及于信托受益权到期（含提前到期）时随信 托资金本金进行分配。  信托计划资金运用方式：受托人将委托人所交付的全部信托资金以信托贷款的方式提供给 借款人。  信托本益来源：借款人将获得的资金作为企业的流动资金，以企业经营活动产生的现金流 偿还信托贷款本息。  最低认购金额：每位投资者认购的最低限额为 300 万元，可以 1 万元的整数倍增加。受托 人有权根据发行情况调整最低认购金额。 二、交易对手简介 借款人深圳市沃野投资有限公司 （简称“沃野投资”）创立于2006 年4 月，注册资本1000 万元，主要从事销售铝、塑门窗，建材，五金交电，金属材料，日用百货，橡胶制品、塑料制 品、化工产品，电线电缆等业务。公司拥有良好的资本运作能力和丰富的社会资源。公司采用 立足大客户，长期战略合作以及及时了解行业动向，提前预防，锁定利润的经营方针，实现了 第1 页 销售以及利润的稳步增长。截至2017 年底，公司账面总资产规模6.97 亿元，净资产规模1.43 亿元，整体资产实力较强。 四、主要信托保障措施 1. 保证担保：深圳市宝华白马实业有限公司，借款人实际控制人唐宝文及其配偶对借款人的 还款义务提供连带责任保证担保； 2. 股权质押担保：深圳经济特区新华城有限公司（以下简称“新华城公司”）大股东深圳市耀 华骏马实业有限公司将其持有的新华城公司31%的股权质押予受托人名下，股权价值约5.33 亿 元，为借款人的还款义务提供担保； 3. 抵押物担保：深圳市新安企业有限公司（下称“新安公司”）将其名下物业，位于深圳市罗 湖区解放路永新街 38 号新安公司商业综合楼部分物业抵押到受托人名下作为沃野投资贷款的 担保，根据上海立信资产评估有限公司评估，该物业评估价值为9.76 亿元。 3. 专户管理、受托支付：借款人开设贷款专户，专项接受贷款资金。贷款专户内资金采取受 托支付的模式，对于单笔支用贷款资金额 2,000 万元（含）以上的，借款人需向安信信托提出 书面申请以及提供支付申请所列支付对象、支付金额等信息相应的合同证明材料。待安信信托 审核确认后方可使用贷款资金； 5. 流动性缓释措施，要求借款人在在信托结束前三个月内按照30%,30%，40%的比例向受托人 指定账户缴存还款保证金。 五、项目亮点  抵押率低：抵押物评估价值为9.76 亿元，对应4.8 亿贷款，抵押率49%。并且抵押物位于 深圳东门核心商圈，位于深圳市中心东门地铁站老街站A 出口。抵押物业态为商业综合楼，由 于地处闹市，租金收益高，物业流动性较高，变现较为容易。  股权质押：深圳市耀华骏马实业有限公司将其持有的新华城公司31%的股权质押予受托人名 下，股权价值约5.33 亿元，进一步对借款人的还款义务提供担保。  多重保证担保：深圳市宝华白马实业有限公司，借款人实际控制人唐宝文及其配偶对借款 人的还款义务提供连带责任保证担保。深圳市宝华白马实业有限公司资产3.68亿，唐宝文以及 配偶名下资产价值25.8 亿，对借款人的还款义务有较强的担保能力。 第2 页 六、安信信托简介 安信信托股份有限公司（股票代码600816，以下简称安信信托）  中国唯一一家上交所上市的信托公司，也是目前国内市值最高的信托公司；  自2014 年起，连续三年ROE （净资产收益率，衡量企业