中央银行与金融监管第07章金融监管概述.ppt

第七章 金融监管概述 第一节 金融监管的概念 第二节 金融监管的目标与原则 第三节 金融监管的方式与内容 第四节 宏观审慎监管 中央银行与金融监管 第一节 金融监管的概念 一、金融监管的内涵与基础理论 二、金融监管体制分类 中央银行与金融监管 一、金融监管的内涵与基础理论 （一）金融监管的内涵 金融监管的概念还具有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业（包括金融机构及其在金融市场上的所有业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管在上述含义之外，还包括了金融机构的内部控制和稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等内容。 （二）金融监管的基础理论 1．公共利益论 2．金融风险论 3．债权保护论 中央银行与金融监管 二、金融监管体制分类 （一）统一监管体制 即将不同的金融机构和金融业务作为一个相互联系的整体，无论是审慎性监管还是业务监管，都由统一的金融监管机构负责监管。这一机构通常是各国的中央银行。这种监管模式在发展中国家和发达国家都很普遍。英国的金融服务管理局、荷兰的中央银行都是对金融业进行全面监管的监管机构。大多数发展中国家的银行监管体系也是高度集中的单一体制，如埃及、巴西、菲律宾、泰国、印度等国家都是由中央银行负责监管银行体系，而尚未建立中央银行的一些国家如新加坡、巴林、沙特阿拉伯等则是其准中央银行（货币局或金融管