合规知识的讲座.ppt

央行发布2006年反洗钱报告 2006年，央行针对可疑交易活动实施反洗钱行政调查1599次，向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件。 662家违反反洗钱规定的银行业金融机构被处以罚款、警告等行政处罚，处罚金额4000余万元。 因违反反洗钱规定而被处罚的银行机构中，76％涉及未按规定报告大额和可疑交易；因违反反洗钱规定而被央行分支机构实施行政处罚的银行机构数同比增长10％，处罚总额同比下降28％。 银监会发布银行业金融机构违规查处情况 2005年共查处金融机构违规金额7671亿元，处罚违规金融机构1205个，处理金融机构违规人员6826人。 2006年查处违规金额30496亿元，处罚机构1104个，处分相关责任人7407人，取消高管人员资格243人。 国际国内的监管规定 巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》 董事会在合规方面的职责 高级管理层在合规方面的职责 合规部门原则 其他事项 董事会在合规方面的职责 原则1：银行董事会负责监督银行的合规风险管理。董事会应该审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件。董事会或董事会下设的委员会应该每年至少一次评估银行有效管理合规风险的程度。 巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》 巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》 高级管理层在合规方面的职责 原则2：银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。 原则3：