2016年加强支付结算管理 防范电信网络诈骗培训.pptVIP

（二）具体内容 第十二项：加强特约商户资金结算管理 “T+0” 银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理 入网不满90日 入网后连续正常交易不满30日 （二）具体内容 第十三项：严格审核特约商户资质，规范受理终端管理 对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端使用地址。违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务 任何单位和个人不得在网上买卖POS（含MPOS）、刷卡器等受理终端 （二）具体内容 第十四项：建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制 审慎服务 中国支付清算协会、银行卡清算机构建立健全特约商户信息管理系统。对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。 存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人；公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人；公安机关认定的买卖账户的单位和个人 黑名单 不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。 禁止拓展 （二）具体内容 第十五项：确保交易信息真实、完整、可追溯 支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业