出纳业务操作（第二版-高翠莲）学习情境2-5-1 汇兑结算.pptVIP

“批量扣企业”办理步骤一页面 展开“批量扣企业”，显示“批量扣企业” 子菜单； 点击“提交指令”，交易区进入“提交指令” 页面 “批量扣企业”办理步骤二 “批量扣企业”办理步骤二页面 编辑批量文件时，可以使用工行 门户网站提供的企业客户端功 能软件。 选择填写 详细信息 上传文件名称、总金额、总笔数、汇款方式、批量包别名、币种、账户类别 “批量扣企业”办理步骤三 弹出签名证书选择对话框，在列表中选择证书，点击“确定” “批量扣企业”办理步骤四 输入密码，点击“确定” “批量扣企业”办理步骤五 弹出签名信息确认对话框，确认无误后点击“确定” “批量扣企业”办理步骤六 批量支付指令已成功提交 “批量扣企业”办理步骤七 返回 网银账户管理功能 网银账户管理 账户信息查询 账户信息下载 账户维护 账面余额 及时有效余额 当日发生交易 一年内每日余额 一年内全部交易信息 网银账户管理使用程序 账户管理使用流程图 以“账户余额”为例 “账户余额”查询步骤一 登陆网银 一级菜单 “账户管理” 显示“账户管理” 子菜单 点击 显示 信、电汇收款业务办理步骤一 出纳审查汇入行转来收账通知 对 照 前 期 账 簿 记 录 收 款 单 位 是 否 填 写 正 确 汇 款 用 途 金 额 是 否 正 确 银 行 是 否 加 盖 转 讫 印 章 返回 信、电汇收款业务办理步骤二 返回 信、电汇收款业务办理步骤三 返回 汇款人 汇款撤销业务办理 汇 出 行 可以 申请 撤销 汇出 银行 尚未 汇出 款项 正式函件 本人身份证件 汇兑回单 款项 是否 汇出 否 汇款撤销 或 否 退汇业务办理—汇款人要求退汇 汇款人对汇出银行已经汇出 出款项可以申请退汇 收款人在汇入行开立账户 汇出银行不予办理退汇 汇款人备正式函件或本人身份证件以及原信、电汇回单 汇款人要求用电报通知退汇时，为两联 收款人未在汇入行开立账户 汇出银行办理退汇 汇出行 填制四联或两联 退汇通知书，第 一联交汇款人 汇入行 汇款未解付，将款项汇回汇出行 通知书第 四联盖 “转讫” 章交原汇 款人 汇款已解付，通知汇出行 通知书第 四联批注 解付情况 退原汇款人 转汇银行不得受理退汇 退汇业务办理—汇入行主动退汇 收款人拒绝接受汇款 发出取款通知2个月收款人尚 未办理取款手续 收款人住址迁移或他原因无人领受汇款 退回汇业务办理—汇入行主动退汇 原汇款人收到汇出行转来的，由汇入银行加盖“退汇”章、汇出银行加盖“转讫”章的特种转账贷方凭证时，表明汇款已退回本单位账户，据此做账。 返回 按功能、介质、服务对象划分 普及版 中小企业版 标准版 通过互联网或专线网络为客户提供各种金融服务 网上银行概念 种类 网上银行功能 企业网上银行功能 基本功能 特定功能 账户管理 网上汇款 在线支付 贵宾室 网上支付结算代理 网上收款 …… …… 网上银行业务办理 开通网银 网银支付业务办理 网银收款业务办理 网银账户管理 开通网银程序 网银开通程序图 组织机构代码证、税务登记证、开户许可证 开通网银申请材料 之前未在银行开户 之前已在银行开户 准备申请材料 营业执照 复印件 法人身份 证复印件 经办人身 份证复印 件 客户注册 申请表 其他材料 网银操作 总流程 返回 网银支付业务办理 以”网上汇款”之“逐笔支付”为例 网银支付业务流程图 “逐笔支付”业务办理步骤一 登陆网银 点击一级菜单 “付款业务” 显示“付款业务” 子菜单 “逐笔支付”业务办理步骤一页面 “逐笔支付”业务办理步骤二 展开“网上汇款”， 显示“网上汇款”子菜单 展开提交指令，显示“提交指令”子菜单 点击逐笔支付，交易区进入“逐笔支付”页面 “逐笔支付”页面 “逐笔支付”业务办理步骤三 按界面选择填写 各项详细信息 如果仅开通了向指定账户转账汇 款功能，可以将网上汇款收款账 号限定在客户指定的账户范围内。 如果建立并维护收款人名册，可 以通过此功能添加和维护经常发 生业务往来的收款人账号。 对于收款方是工行账户的， 如果要求实时到账，付款方 式应选