中国银行业应急管理问题与对策_1.doc

PAGE 1 中国银行业应急管理：问题与对策 乔海曙 贺凌华 《金融论坛》2008（11） 摘要：“5.12”汶川大地震考验着中国政府应对自然灾害的应急管理能力，银行业是社会组织中的“中流砥柱”，震灾对银行业提出了严峻挑战。中国银行业对应急管理存在着强烈的现实需求。目前，银行业应急管理存在的问题主要有：缺少处理金融突发事件的专门法律、法规；应急预案不够全面；灾备建设相对滞后等。综合看来，银行业应急管理的问题主要集中在应急预防阶段。为此，应尽快推出《金融应急法》和《突发金融事件应急处理条例》，以提高立法层次；完善应急预案，加强应急演练，以增强实战能力；完善灾难备份系统，加强业务连续性等对策。 关键词：突发事件；应急管理；应急预案；灾难备份 Emergency Management of China Banking : Problems and Countermeasures Abstract:5.12Wenchuan Earthquake is a test of the Chinese government emergency management for dealing with natural disasters, while the banking is the mainstay Of social organizations, so this earthquake has posed severe challenges to China banking. Based on the introduction to the realistic demand of emergency management of banking, this paper analyzes the main problems of emergency management of China banking: lack of the special laws and regulations for dealing with the financial emergency、incomplete emergency response plans and the relatively backward construction of disaster installations. From these, The Finance Emergency ACT and The Finance Emergency Regulation are urgent to raise the legislative level ;completing emergency response plans and intensifying emergency drilling so as to reinforce capability in actual combat; completing backup system about disaster so as to reinforce the business continuity and so on. Key Words: emergency; emergency management; emergency response plan; disaster backup  一、引言 在2008年“5.12”汶川大地震中，灾区的银行机构受损状况比较严重，基础设施大面积中断，工作人员也有部分伤亡。银行业从抗震救灾的大局出发，克服困难，因地制宜，推出了一系列特殊举措，“帐篷银行”、“流动银行”、“坝坝银行”、“汽车银行”成为灾区人民身边的银行，这些应急举措保证了灾区金融服务的不中断，灾后数据恢复程度也达到了82%。但是，这些应急举措大都属于行政手段，缺乏统一协调管理，不能作为银行业处理自然灾害事件的长期措施而加以广泛应用。目前，中国银行业对由地震、火灾、台风等自然灾害引致的外部风险预防相对较少，同国外银行业相比还存在较大差距。西方发达国家的商业银行为了预防地震等自然灾害的冲击，大部分分行都进行了灾难备份处理，其目的是确保重要信息系统的数据安全和关键业务的连续性，从而减少灾害损失。摩根斯坦利银行和德意志银行早在“9·11”事件之后就创造了世界金融界的两个奇迹，摩根斯坦利银行第二天宣布重新全线营业，德意志银行更是在“9·11”当天就完成了3000亿美元以上的巨额交易，两家银行当时能迅速化解灾难，正是源于完善的灾难备份系统。“5.12汶川大地震”特大灾难对我国银行业的应急管理能力提出了严峻挑战，因此，加强我国银行业应急管理变得十分迫切。 　　应急管理，已经引起了学者们的广泛关注。赵红，汪亮（2004)通