银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题（一）中大网校.docVIP

中大网校引领成功职业人生 中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址： 银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题（一） 总分：100分 及格：60分 考试时间：120分 一、单项选择题 (1)商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。 A. 二分之一 B. 三分之一 C. 三分之二 D. 五分之三 (2)开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合多项要求,其中之一是：理财业务活动在申请前U　　　/U内没有受到中国银监会的处罚。 A. 5年 B. 2年 C. 3年 D. 1年 (3)根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于U /U。 A. 10小时 B. 20小时 C. 30小时 D. 40小时 (4)商业银行应按___对个人理财业务进行统计分析。 A. 月度 B. 季度 C. 半年度 D. 年度 (5)商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：财务状况良好，运作规范稳定，最近____内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。 A. 4年 B. 3年 C. 2年 D. 1年 (6)基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于U /U。 A. 7年 B. 8年 C. 10年 D. 15年 (7)保险代理机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意。重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的U 　/U。 A. 60% B. 50% C. 40% D. 30% (8)商业银行应按______准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。 A. 月度 B. 季度 C. 年度 D. 旬 (9)商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照_____管理和使用。 A. 商业银行需要 B. 理财人员意向 C. 理财合同约定 D. 客户投资目标 (10)受托人以____为限向受益人承担支付信托利益的义务。 A. 受托人财产 B. 托管人资产 C. 委托人财产 D. 信托财产 二、多项选择题 (1)基金托管人应当履行的职责包括U　　　/U等。 A. 安全保管基金财产 B. 对所托管的基金财产进行投资 C. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D. 按照规定召集基金份额持有人大会 (2)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有_____情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。 A. 商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益 B. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 C. 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的 (3)商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括U 　　/U等。 A. 风险控制部门对相关风险的管理权力与责任 B. 会计核算与财务管理方法 C. 后续服务 D. 应急计划 (4)下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有U /U。 A. 商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定 B. 商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件 C. 商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理 D. 商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制 (5)《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事U　　　/U损害客户利益的欺诈行为。 A. 违背客户的委托为其买卖证券 B. 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 C. 利用自己的账户进行大规模的证券买卖 D. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖 (6)商业银行办理个人储蓄存款业务，