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南 京 财 经 大 学 本科毕业论文（设计）开题报告 题 目: 学生姓名: 学 号: 院 （系）： 金融学院 专 业： 指导教师: 黄玉书 ? 2013 年 12 月 25 日  PAGE 2 本科毕业论文（设计）开题报告 1．选题的理由或意义： 如：中国的银行业上市早在1991年就正式揭开了序幕，先后有深圳发展银行、上海浦东发展银行、中国民生银行、招商银行和华夏银行成功上市。本世纪初，国有商业银行也迎来了上市的热浪。至此，银行这一中国最大的金融中介机构上市问题已引起政策制定者、经济学家以及社会普通民众的强烈关注。 银行上市可能发挥的作用有以下几点：提高四大银行的资本充足率、较好解决历史包袱，有利于增加发展后劲和竞争能力；有利于银行提高风险防范能力和规模扩张能力；促进银行提升管理水平和效率、增强银行创新动力和能力。然而，上市以改善公司治理结构可能是我国商业银行最大的收益、也是其根本利益所在。 完善公司治理结构是提高银行竞争力、有效防范金融风险、保护投资者和存款人利益、实现高质量可持续发展的重要基础。研究我国上市商业银行的公司治理结构，了解上市银行现状，不断进行银行治理改革才是商业银行的生存发展之路。 2．研究内容和拟解决的关键问题： 如：公司治理结构(corporate governance)狭义地讲是指有关公司董事会的功能、结构、股东的权力等方面的制度安排，广义地讲是指有关公司控制权和剩余索取权分配的一整套法律、文化的制度性安排，这些安排决定公司的目标，谁在什么状态下实施控制，如何控制，风险与收益如何在不同企业成员之间分配等这样一些问题(Blair，1995)。 建立现代企业制度，完善公司治理结构是我国商业银行改革的核心内容。面对中资和外资银行在中国市场上的竞争日趋激烈的格局，如何通过改善我国银行的治理结构来提升其竞争力已迫在眉睫。 从公司治理结构的角度来看，我国银行上市公司亟需解决的问题有： 1、优化股权结构，实现产权多元化。 2、建立健全法人治理结构，规范有效的股东大会、董事会、监事会制度。 3、风险控制。面对宏观调控、市场变化，上市银行的资产结构，信贷结构，混业经营结构都面临挑战。 4、建立起良好的企业文化，提升人员素质要求，健全员工的激励机制。 5、在信息披露中责权规定过于简单，难以全面、准确、及时传达信息，需建立完善的内部信息报告和外部信息披露机制。 3．国内外研究现状: 将国内国外学者对所选课题的研究成果分别列出，如： 墨菲(Murghy，1985)、高夫兰和斯米德(CoughlanSchmidt，1985)、约斯考、罗斯和谢帕德(Joscow，RoseShepard，1993)等研究了高管持股与企业绩效之间的关系，并证明了二者之间存在正相关性。由于银行经营者的风险管理能力对保护存款者、债权人等的利益至关重要，银行经营者较一般公司经营者更应参与公司所有权的分配。因此，银行的公司治理也更重要。 蒋建华、陆桂琴（2007）认为银行无效的公司治理会使社会公众对银行的资产与负债管理能力失去信心，从而导致挤兑及流动性危机。而一家银行的流动性危机会像“多米诺骨牌”一样很快传染到其他银行。这样会带来严重的金融及经济危机，甚至会带来政治危机，使社会发展产生巨大的社会成本及恶性后果。 蒲少平（2005）指出判断一家企业公司治理水平,应看其现在的制度建设和实际运作,是否维护各有关方面的利益均衡和实现权力制约。他对民生、华夏、招商、浦发及深发这五家上市银行进行了公司治理比较。 4．论文（设计）的研究计划或撰写方案: 如： 一、撰写方案 1.阐述研究的目的和意义 2.通过分析我国五家股份制上市银行以及四家国有股份制上市银行公司治理现状，寻找当前我国银行上市公司的公司治理存在的问题 3.根据巴塞尔新资本协议，借鉴国外成功的商业银行公司治理，探寻我国银行上市公司的公司治理结构路径。 4.上市银行公司治理之路任重而道远，还需在公司治理的内涵、有效的制度安排、委托代理问题研究、产权的讨论和治理模式的比较等方面继续进行摸索研究。 5.结论。 二、研究计划进度 1.2013年12月1日--2014年4月20日，完成基础材料的收集，并确定写作提纲 2.2014年4月21日-- 2014年5月14日，完成论文初稿 3.2014年5月15日-2014年6月1日，对论文进行修改，最后定稿打印。 5. 参考文献: 不少于五篇文献，按规范格式列出。如： [1]Corporate Governance． Robert A.G.Monks,Nell Minow，Oxford Blackwell Publishing，2004 [2]Improving Banking Supervision. David G.Mayes, Res