1、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起.docVIP

PAGE PAGE 24 合规教育、风险管理制度学习测试题库 一、单选题 1、合规是商业银行 员工的共同责任，并应从商业银行 员工做起。（ D ） A、部分、部分 B、部分、全体 C、全体、部分 D、全体、全体 2、 将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。（ A ） A、银监会 B、中国人民银行 C、工商局 D、税务局 3、银行 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（ A ） A、董事会 B、股东会 C、高级管理层 D、风险合规部 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 。（ B ） A、合规问责制度 B、诚信举报制度 C、绩效考核制度 D、重大事项报告制度 5、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。（ D ） A、合规问责制度 B、诚信举报制度 C、绩效考核制度 D、重大事项报告制度 6、合规工作方案以 为本，覆盖不同业务部门，并确保与其他风险管理部门之间的协调。（ A ） A、风险 B、审计 C、业务 D、安全 7、商业银行各业务条线和分支机构的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（ B ） A、合规管理人员???????????????? B、负责人 C、高管人员???????????????????? D、全体员工 8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 。（ D ） A、资质?????????? ??????????????B、经验 C、专业技能???????????????????? D、个人关系网 答案：D 9、合规负责人的职责中，不包括 。（ D ） A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告???? D、分管业务条线 10、以下不属于法律风险的是 。( A ) A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。 D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。 11、以下不属于操作风险事件的是 。( D ) A、内外部欺诈????????????????????? B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全????????? D、决策失误 12、合规问责与各机构、工作人员的 相结合（ A 汇编材料第49页第三条） A、任用、考核 B、奖金、福利 C、选用、提拔 D、考核、管理 13、各单位发现或发生违规责任事件，应根据《苍南县农村信用合作联社重大事项报告制度》的规定在第一时间报告有关部门或领导。合规问责应在违规责任事件发生后 日以内完成。（ C 汇编材料第50页第十条） A、15 B、20 C、30 14、《浙江省农村合作金融系统事后监督管理办法(试行) 》第二十一条规定：被监督对象必须在接到“事后监督整改通知书”后及时落实纠改措施,一般不得超过 个工作日。由被监督机构负责人签署处理意见后,将“事后监督整改通知书”返回事后监督中心。( B 汇编材料112页第二十一条) A、1 B、2 15、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，对公对公客户以厂房性质房产及国有出让的土地使用权一并抵押的，授信额度一般控制在评估价的 以内 （ B 汇编材料61页第十六条第四款） A、50% ? ?? ?? ??? B、60% ? ?? ?? ??? C、70% ? ??? ?? D、80% 16、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，单独以国有出让的土地使用权抵押的，授信额度一般控制在评估价的 以内。 （ A 汇编材料61页第十六条第四款） A、50% ? ?? ?? ??? B、60% ? ?? ?? ??? C、70% ? ?