金融理财师（afp）培训习题集（pdf81).pdfVIP

金融理财师（AFP）培训 习题集 中国金融教育发展基金会 金融理财标准委员会 组织编写 北京金融培训中心 1 声 明 本习题集是专门针对金融理财师（AFP ）培训班编写， 主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。 本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标 准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。 2 目 录 一、金融理财基础 4 CFP制度 4 金融理财与法律 5 经济学基础 6 金融机构功能与监管 7 客户价值取向与行为特征 8 家庭财务分析 9 货币时间价值与财务计算器运用 12 信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 19 综合案例分析 21 二、个人风险管理与保险规划 24 三、投资规划 33 四、员工福利与退休计划 49 五、个人税务与遗产筹划 55 六、答案及解析 61 金融理财原理 61 个人风险管理与保险规划 70 投资规划 73 员工福利与退休计划 78 个人税务与遗产筹划 80 3 一、金融理财基础 CFP 制度 1. 正确的理财策略是（ ）。 A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略 B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品 C. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品 D. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合 2. 有关 CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（ ）。 A. CFP 制度最早可追溯到 20 世纪 30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务 B. 1972 年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学 院 (College for Financial Planning)，开始使用 CFP 认证标志 C. 2004 年，国际 CFP 理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际 金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的 CFP 商标 D. 2005 年 8 月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国 际金融理财标准委员会（FPSB） 3. 关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（ ）。 A. 中国目前实行的是AFP 和 CFP 两级认证体系 B. AFP 培训为 CFP 培训的第一个阶段，培训时间为 108 个小时 C. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类 博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D. 对于拥有学士学位的人员，AFP 工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工 作 3 年 4. 《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤， 它们是（ ）。 A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财 规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行 B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财 规划方案→执行理财规划方案