理财规划跟资产配置.pptVIP

深圳市卓越成长管理顾问有限公司 深圳. 2012.09 理财规划与资产配置 目录 第一部分：理财规划与资产配置的意义 第二部分：理财规划与资产配置流程 第三部分：实例分析 第四部分：案例讨论 目录 第一部分：理财规划与资产配置的意义 第二部分：理财规划与资产配置流程 第三部分：实例分析 第四部分：案例讨论 理财的社会意义 通货膨胀导致的资金贬值 从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建 个人资产及消费欲望的增加 金融投资产品和渠道的多样化 人生模式的多样化及财务风险的增加 降低、控制人生财务风险 生活具有安全感 提高生活水准 提供家人生活保障 以更大的机会实现人生的目标 更早更好地实现财务自由 理财的个人意义 个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。 理财规划的个人意义 理财规划 生涯规划 理财规划与资产配置的意义（理财经理） 客户金融需求的变化 建立专业度 良好客户关系的开端 了解客户、接触客户的工具 投资 理财 ≠ 人对待金钱的行为方式 目录 第一部分：理财规划与资产配置的意义 第二部分：理财规划与资产配置流程 第三部分：实例分析 第四部分：案例讨论 目录 第一部分：理财规划与资产配置的意义 第二部分：理财规划与资产配置流程 第三部分：实例分析 第四部分：案例讨论 理财规划与资产配置流程模型 协助客户制定理财规划，帮其配置资产的