沪士电子股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

沪士电子股份有限公司 对外担保管理制度 （需经2016 年度股东大会审议通过后生效） 第一章 总则 第一条 为规范公司对外担保行为，有效防范公司对外担保风险，现根据《中华人 民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》及《中华人民共和国担保 法》等相关法律、行政法规和规范性文件以及《沪士电子股份有限公司章 程》( 以下简称“ 《公司章程》”) 的规定，并适当参照证监会《关于规范上市 公司对外担保行为的通知》，特制定本制度。 第二章 对外提供担保的基本原则 第二条 本制度所称担保是指公司以第三人身份为他人银行债务或其它债务提供担 保责任，担保方式包括但不限于保证、抵押或质押。具体种类包括银行借 款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。 本制度所称对外担保包括公司对控股子公司的担保。公司及控股子公司的 对外担保总额，是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额 与公司控股子公司对外担保额之和。 第三条 本制度所称的控股子公司是指公司对其拥有实际控制权的控股子公司。 第四条 以公司本部或控股子公司名义进行的所有担保，均由公司统一管理，未按 照《公司章程》的规定经由公司董事会(或股东大会)批准，公司不得对外 提供担保。 第五条 公司不得以本公司资产为个人债务提供担保。 第六条 董事会是公司担保行为的管理机构，公司一切担保行为必须经出席董事会 会议的三分之二以上董事同意并经全体独立董事三分之二以上同意。 第七条 公司董事会应当在审议对外担保议案前充分调查被担保人的经营和资信情 况，认真审议分析被担保人的财务状况、营运状况、行业前景和信用情况， 1 依法审慎作出决定。公司可以在必要时聘请外部专业机构对担保风险进行 评估，以作为董事会或者股东大会进行决策的依据。 第八条 公司及其控股子公司对外担保总额原则上不得超过最近一期经审计的公司 净资产的50%，对达到或超过以后提供的任何担保均应提交股东大会审议。 公司对外担保应当取得同等担保范围的反担保。 第九条 被担保人债务到期需继续展期并需公司继续提供担保的，视为新的担保， 需重新办理担保的审查、审批手续。 第三章 担保审批管理 第十条 公司如为对方单位向银行借款提供担保，应由对方单位提出申请，并提供 如下相关材料： (一) 被担保人的基本情况、财务状况、资信情况、还款能力等情况； (二) 被担保人现有银行借款及担保的情况； (三) 本项担保的银行借款的金额、品种、期限、利率、用途、预期经济 效果； ( 四) 本项担保的银行借款的还款资金来源； (五) 其他与借款担保有关的能够影响公司做出是否提供担保的事项。 公司如为其他债务提供的担保，涉及资产评估的，须由具有专业资质的资 产评估公司出具相关资产评估报告，其余事项可参照本条规定执行。 第十一条 应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东 大会审批。须经股东大会审批的对外担保,，包括但不限于下列情形： (一) 公司及其控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计 净资产50% 以后提供的任何担保；