1.3.营销员晋升培训：保全与理赔.pptVIP

新华人寿保险股份有限公司·营销员晋升培训;目录;第一篇;思考;;概念： 是指保险公司为了维持人身保险单持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。;理赔的概念;理赔的意义;对客户——体现服务，保障权益 对公司——树立品牌，持续发展 对自己——专业要求，赢得信任;第二篇;变更类：投保人变更、地址变更、缴费方式及期限变更、受益人变更、缴费形式变更、重要资料变更、减保与加保、缴费账户变更 给付类：满期金、年金、退保 其他类：保单复效、保单补发、保单质押贷款、减额交清\险种转换;☆电话服务中心（95567） 全国统一客服热线：可受理投保人和被保险人的 地址、电话、邮编、工作单位变更及电话挂失。 ☆柜面服务中心 保全服务的主要办理渠道：可受理所有保全项 目。 ☆新华保险官网（） 目前仅限于客户的基本信息（如地址、电话等）变更和保单挂失。;一般应备文件 1. 合同原件 2. 各类保全作业申请表 3. 授权人亲笔签名的授权委托书 申请人及相关人员资料 1. 投保人、被保险人、变更对象等的身份证件 2. 代办人身份证明 3. 如果客户为未成年人，需提供户籍证明;;李女士作为投保人为女儿（6岁）购买了新华的保险产品， 因为她辞职进修学习，丈夫成为家庭的经济支柱，投保一段时 间后，李女士希望把投保人改为自己的丈夫。她电话咨询营销 员小王是否可以办理变更，如何办理？;申请资格人：需由原投保人李女士和她的丈夫同时到客服柜面办理，营销员不能代办； 申请时间：保险合同有效期内任意时间，当日生效； 应备资料： 1. 《保全作业申请书—非补退费类》，李女士及其丈夫均需在申请书上签字，女儿未成年可由监护人代签字； 2. 李女士及其丈夫的身份证明原件； 3. 户名为李女士丈夫的银行存折复印件;张先生投保后乔迁新居，担心收不到新华保险的分红通知书和其它公司资讯资料，电话咨询营销员小王该如何办理地址和家庭电话的变更。;申请资格人：可由张先生本人通过客服 95567 或公司官网直接办理，也可由营销员小王代为办理； 申请时间：保险合同有效期内任意时间，当日生效 ； 张先生只需通过告知自己的身份证号码和保单号 即可办理地址与家庭电话的变更； 如由小王代办，在告知客服人员张先生保单号和身份证号码同时，还需要告知本人的身份证号码和营销员代码 。;刘老师在投保后不久不慎将保单丢失，希望能补办保险合同，电话咨询营销员小王应如何补办？;挂失申请：刘老师可自行通过客服 95567或公司官网 先办理 挂失，告知自己的姓名、身份证号；或本人亲至柜面挂失； 补发申请：需要刘老师到客服柜面亲自办理； 申请时间：在电话或网络挂失（7日后15日内）或柜面挂失（无时间限制）后办理 ; 应备资料： 1. 刘老师身份证原件 2. 最近一次缴费凭证及保全作业申请书 3. 10元保险合同工本费;第三部分;; 发生保险事故后，在10日内拨打统一客服电话95567向公司报案 报案时提供以下基本信息： 出险人姓名、身份证号码、保单号； 出险的时间、出险地点、出险原因、出险经过与出险结果等。;备齐理赔材料后，在法定的理赔申请时效内，客户可亲临客户服务中心或委托营销员提交正式索赔申请； 综合柜员审验索赔申请材料后，符合立案条件者，即时给予立案受理并签???文件签收清单；如有关证明资料不完整，应即时告知投保人、被保险人或者受益人所欠缺文件的名称;（三）审核、结案;结案后，客户服务人员将电话通知客户或营销员理赔结果并指导办理结案手续，在达成赔偿或者给付协议后10日内，履行赔偿或者给付保险金义务。最终实施理赔金转账、出具理赔通知书、退还所有非必须保留的申请证明原件等。;理赔申请应备的资料——报案立案;理赔申请应备的资料——理赔;诊断证明书;费用清单;理赔服务操作案例;理赔服务操作;二、准备资料阶段 建议客户直接到公司柜面办理索赔，提醒其带齐所有单证。 保单、身份证明、理赔申请书，及存折复印件 意外事故证明原件 诊断证明书原件及门诊/急诊病历原件 住院病历（含出院诊断的首页）的复印件，盖医院章 医疗费用单据原件和费用明细单原件 医疗费用分割单原件（如发生医保等第三方赔付的需提供）. ;理赔服务操作;①不予报销的自费项目：1000元 ②免赔额：50元 ③扣除后按80%计算最高报销限额：（4000元-1000元-50元）×80%=2360元 ④社保报销后余额 4000元-1000元=3000元 ⑤取最小值计算应给付金额：2360元＜ 3000元，不超过保额5000元，故取2360元。 ;;