保险行业培训课程资料：解读万能金领建议书.PPTVIP

解读万能金领建议书 北分营销企划部 2006年7月 按步骤清晰讲解保单利益测算表 双击金领图标，进入金领登陆界面 登陆金领软件 一、登陆金领系统 点击进入建议书制作页面 输入客户姓名 选择性别 选择客户类型 填写出生日期 二、客户信息填写 进入建议书制作页面 点击添加主险 小技巧：向右拉动边框可以看到险种全称，便于选择不确定的险种 选择需要制作的险种 选定险种后，点击确定 三、建议书制作 填入期交保费与交费期 注意：填入期交保费后，系统会自动生成基本保额投保区间和重疾提前给附保额区间，设计基本保额和重疾提前给附金额时只能系统给出区间进行设置。 填写基本保险金额 在重疾提前给附处打勾 填入重疾提前给附保额 首期的基础信息填写完后，必须点击设置键，金领才会将信息录入后台处理 1、首期基础信息填写 填入追加保费基础信息 信息填写完后，点击设置键 2、追加保费 填入部分领取基础信息 点击设置键 3、部分领取 险种信息再次确认后，点击确定，返回建议书制作页面。 小技巧：如果信息录入出现错误或客户想修改基础信息可点击清空重填，重新填写 点击下一步，进入建议书页面设置 选择建议书封面 选择建议书开篇问候语和结束语 打勾后，建议书中可显示利益测算表 小技巧：未附加附险时，可钩选此处，制作万能简版建议书，减少页码 建议书页面设置完后，点击下一步，完成建议书制作 4、建议书页面设置 预览建议书 四、建议书预览 预览功能条 打印建议书 返回建议书首页 向前翻页 向后翻页 回到建议书末页 保存金领建议书 退出预览页面 1、首页及功能条的功能 2、投保产品和保险利益介绍 3、利益测算图表 3、保单利益测算表 案例：0岁的周宝宝 投保万能B 期交保险费5000元，交费期15年 提前给付重疾保额100000元 身故基本保额100000元 保单 价值 5、保障成本 7、部分领取 3、保证利息 3、保单利息 低中高 6、持交奖励 2% 1、期交保费 4、保障 2、初始费用 8、追加保费 初始费用 （1）期交保险费 累计保险费 65000 5000 13 60000 5000 12 70000 5000 14 50000 5000 10 55000 5000 11 75000 5000 15 45000 5000 9 40000 5000 8 35000 5000 7 30000 5000 6 25000 5000 5 20000 5000 4 15000 5000 3 10000 5000 2 5000 5000 1 累计保险费 期交保险费 保险费 保单 年度 1、万能保险是交费非常灵活的理财计划， 它可以根据您的财务状况，确定期交保费的 多少，以及交费期限。实际上，当您第一次 把保费交到我们平安之后，就相当于在平安 为孩子开设了一个教育金帐户。 2、您看建议书中，明确了期交保费5000元， 交费期限15年，所以随着保单年度累计保险 费在不断增加，15年交费结束后，共交保费 75000元。 4825 13 4825 12 4825 14 4825 10 4825 11 4825 15 4825 9 4825 8 4825 7 4825 6 4500 5 4250 4 4250 3 3000 2 2000 1 扣除初始费 用后的保险费 保单 年度 （2）扣除初始费用后的保险费 1、您每年所交的保费在扣除了初始费用之后， 会被分配进入教育金帐户，形成您的保单价值。 初始费用是保险公司的运营费用，向每一位万 能险的客户按照统一的比例收取初始费用。 2、初始费用的比例和保单年度有关。第一年到 第三年的初始费用分别是60%，40%和15%，第 四、五年是10%，从第六年开始就降为3.5%。 以您的这份计划为例，第一到第三年的初始 费用分别为3000元、2000元和750元，第四、 五年为500元，以后仅175元。 3、建议书的这一栏列明了每一保单年度，扣除 初始费用后的保险费，它每年会被分配进入保 单价值。 （3）不同假定结算利率下 的保单年度末保单价值 1、你每年的保险费在扣除初始费用后，被分配进入保单价值，第一年是2000元，第二年是3000元，第三年是4250元，第四年第五年是4500元，第六年以后一直都是4825元。所以您的保单价值会随着您的期交保费不断积累。这15年您共积累了66500元。 2、我们公司会有国际化的专业理财团队来运作这部分资产，每月对外公布上个月的实际结算利率，所以我们公司也会每月根据您的保单价值和结算利率以及每月经过的实际天数，来给付每月的保单利息，一个