中国银行业高级管理人员任职考试.doc

中国银行业高级管理人员任职资格考试（题集） 注：适用于政策性银行、国有银行、股份制银行、外资银行、城商行、农商行、新型农村金融机构（村镇银行等）、非银行业金融机构（信托、租赁、财务公司等）等金融机构高管人员，参加国家组织的银行业高级管理人员任职资格考试。出题依据：银行业法律法规、一行三会规章制度、银行业通用条例、经济金融常识、国际惯例等 商业银行法 1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于 A A、8％ B、5％ C、10％ D、13％ 2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于 B A、 30％ B、25％ C、20％ D、35％ 3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过 C A、 65％ B、70％ C、75％ D、80％ 4、下列可以充当贷款合同保证人的是 C A、法人的分支机构 B、国家机关 C、具有代偿能力的法人 D、人民银行 5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 D A、税金 B、存款利息 C、单位存款 D、个人储蓄存款本金和利息 6下列商业银行同业拆借的行为，哪个没有违反法律规定? D 约定拆借期限为6个月B.用拆入资金发放房地产开发项目贷款 C.拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金 D.将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要 7根据商业银行法的规定，下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的? A A商业银行既可以是国有独资银行，也可以是非国有的股份制银行 B商业银行是依照《商业银行法》而非《公司法》设立的 C经中央银行批准成立的商业银行的分支机构依法独立承担民事责任 D商业银行只能被接管而不能破产 8设立商业银行的注册资本最低限额为(A)亿元人民币。 A十 B九 C八 D七 9城市合作商业银行的注册资本最低限额为（D）亿元人民币 A四 B三 C二 D一 10商业银行的组织形式、组织机构适用（D）的规定。 A《中华人民共和国人民银行法》 B《中华人民共和国商业银行法》 C《中华人民共和国民法通则》 D《中华人民共和国公司法》 11商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）个月以上的，由中国人民银行吊销其经营许可证，并予以公告A A六 六 B五 五 C四 四 D三 三 12商业银行有下列变更事项之一的，应当经中国人民银行批准：D A变更名称 B变更注册资本 C调整业务范围 D发放信用贷款 13任何单位和个人购买商业银行股份总额（A）以上的，应当事先经中国人民银行批准。 A百分之十 B百分之二十 C百分之三十 D百分之四十 14商业银行应当按照（D）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。 A人大常委会 B财政部 C国务院 D中国人民银行 15对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之(D)。 A七 B八 C九 D十 16商业银行应当于每一会计年度终了（D）内，按照中国人民银行的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A六个月 B五个月 C四个月 D三个月 17商业银行已经或者可能发生（A），严重影响存款人的利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管。 A信用危机 B财务危机 C金融危机 D人事危机 18商业银行被宣告破产的，由人民法院组织（D）等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。 A反洗钱局 B财政部 C外管局 D中国人民银行 19商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和（C）后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。 A税费 B股东股款 C劳动保险费用 D医疗保险费用 20商业银行因解散、被撤销和（D）而终止。 A收购 B分立 C合并 D被宣告破产 风险管理处合规内控测试试题集 五、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 1、以下哪一种企事业法人授信对象不属于集团客户范畴： A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的B、共同被第三方企事业法人所控制的C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的 D、没有任何附属关系的两个独立法人 答案：（D），引自第三条。 2、以下哪一项不属于商业银行对集团客户授信应遵循的原则： A、统一原则B、分散原则C、适度原则D、预警原则 答案：（B），引自第六条。 3、商业银行应根据本指引的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，试问下列哪一项不属于集团客户授信业务风险管理制度的范畴： A、集团客户授信业务风险管理的组织建设B、风险管理与防范的具体措施C、集团客户的具体名单及类别D、对单一集团客户的授信限额标准