新版反洗钱问卷-审计(含答案).docVIP

反洗钱问卷 考试时间（30分钟） 姓名： 岗位： 得分： 一、单选题（每题6分，请在正确答案上打√） 1、中华人民共和国反洗钱法》自_______起施行,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号)自2007年8月1日起施行。 A 2007.1.1 B 2007.8.1 C 2007.10.1 D 2008.1.1 2、根据反洗钱有关法律法规，新单承保时单个被保险人保险费金额人民币___元以上或者等值外币且以现金形式缴纳的；单个被保险人保险费金额人民币___元以上或者等值外币以转账形式缴纳的，需要进行客户身份识别、身份资料和交易记录保存。 a．1万元 b.2万元 c. 5万元 d. 10万元 e.20万元 A ab B ad C be D bd 3、根据反洗钱有关法律法规，解除合同如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币___元以上或者等值外币美元以上的，需要进行客户身份识别、身份资料和交易记录保存。 A1万元 B5万元 C10万元 D20万元 4、在审核缴费人信息时，发现实际缴费人属于第三人，投保人不能合理解释第三人与保险合同当事人的关系和缴费理由，该情况应视为可疑交易。第三人是指_______。 A投保人 B被保险人 C受益人 D上述以外的人 5、客户刘某投保某保险后疾病身故，保险合同未指明受益人，其有妻子和一儿子，妻子申请理赔，保险公司赔付保险金3万元。此保单应作客户身份识别的对象包括：_______。 A刘某 B刘妻 C刘妻和儿子 D刘某、妻子和儿子 6、某企业为10名职工投保个人养老保险，一次性转账方式每人支付保费5万元，经办人为单位会计，应进行客户身份识别的对象包括：_______。 A企业法人代表 B会计 C承保的职工 D无应识别对象 7、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存_______年，交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 A 3年 B 5年 C 8年 D长期 8、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、____等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。 A职业 B收入状况 C地址 D客户是否为外国政要 9、销售人员、柜面人员及相关人员在履行客户尽职调查义务时，需要客户出示有效身份证件，客户无正当理由拒绝提供。在这种情况下，应重点关注客户的身份是否可疑。有效身份证件包括户口簿、身份证、军人身份证、护照及____等。 A工作证明 B结婚证明 C出生证明 D收入证明 10、对于达到反洗钱客户身份识别标准的客户，在保险合同有效期间，投保人、被保险人变更________身份基本信息内容的，必须重新登记身份基本信息，涉及身份证明文件变更的，注意留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 A投保人 B被保险人 C受益人 D以上全部 二、多选题（每题5分，请在正确答案上打√） 1、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全____制度，履行反洗钱义务。 A客户身份识别制度 B客户身份资料和交易记录保存制度 C大额交易和可疑交易报告制度 D内控制度 2、自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、_______等，客户的经常居住地与住所地不一致的,以经常居住地作为住所地。 A职业 B住所或者工作单位地址 C联系方式 D有效身份证件 3 、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：_______。 A客户要求变更姓名或者名称 B身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码 C注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 D客户行为或者交易情况出现异常的 4、蓝某1982年出生，职业务农，平均年收入5万元，该客户于2008年12月30日以趸交方式购买了国寿鸿丰两全保险130万元,2010年3月退保，并要求将退保金转入第三方账户。对该客户交易应进行哪些的反洗钱工作事项：_______。 A客户身份识别 B客户尽职调查 C作重点可疑交易报告 D划分为二级洗钱风险客户 5、中国人民银行及其分支机构监督检查的主要内容_______。 A金融机构依法采取反洗钱预防、监控措施的情况； B金融机构建立和落实反洗钱内部控制制度情况； C建立健全和有效实施客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度